La frode tramite bonifico bancario è l’atto di frodare o ottenere denaro da qualcuno sotto false pretese utilizzando qualsiasi tipo di comunicazione elettronica. Ogni anno migliaia di persone in tutto il mondo sono vittime di frodi tramite bonifico bancario. Tuttavia, le frodi tramite bonifico bancario sono facili da evitare, con la dovuta attenzione. Una delle cose più importanti da ricordare per evitare frodi tramite bonifico bancario è di non fornire mai le tue informazioni bancarie a qualcuno che non conosci o che non rappresenta un’attività legittima con la quale stai già facendo affari. Rimanere scettici nei confronti di qualsiasi e-mail in cui si afferma che hai vinto un premio, ereditato denaro o altrimenti richiesto informazioni sul tuo conto bancario è un buon modo per evitare anche le frodi. Gli utenti possono anche rendersi conto dei comuni schemi di frode rivedendo articoli e cercando notizie sull’argomento.
Uno dei modi più semplici per evitare le frodi tramite bonifico bancario è non utilizzare mai un servizio di bonifico bancario per fare affari con qualcuno con cui non si ha già familiarità. Un’altra cosa da tenere d’occhio sono le e-mail che affermano che hai vinto un premio. Queste truffe spesso coinvolgono la parte criminale che ti invia un assegno falso per il doppio della somma di denaro che presumibilmente hai “vinto”. Lui o lei poi chiede che tu gli invii immediatamente la differenza tramite bonifico bancario.
Alcune altre truffe comuni includono offerte fasulle per vendere cose a prezzi interessanti attraverso luoghi come annunci economici online. I criminali prendono i tuoi soldi, ma non c’è un vero oggetto in vendita. Altre truffe comuni includono il noto schema “Lotteria straniera” in cui ricevi un’e-mail che ti dichiara vincitore della lotteria in un paese straniero. Se non hai giocato a una lotteria straniera, puoi tranquillamente presumere che si tratti di una truffa. Altri schemi, come lo schema del “principe nigeriano”, di solito coinvolgono l’artista della truffa che si finge un funzionario straniero e si offre di pagarti per effettuare un bonifico bancario su conti in vari luoghi in tutto il mondo o dicendoti che hai ereditato denaro – loro hanno solo bisogno delle tue coordinate bancarie in modo che possano effettuare un trasferimento. Per evitare frodi tramite bonifico bancario, ricorda che la maggior parte delle frodi bancarie richiede che tu fornisca informazioni bancarie. Finché non divulghi mai alcuna informazione personale a coloro che non conosci, puoi evitare più facilmente le truffe.
Un altro modo semplice per evitare le frodi tramite bonifico bancario è informarsi sugli schemi comuni di frode tramite bonifico bancario in modo da poter distinguere rapidamente le e-mail legittime da truffe senza scrupoli. Esistono molti tipi diversi di frode telematica, ma tutti richiedono che l’artista della truffa ottenga la fiducia delle proprie vittime. Finché rimani scettico nei confronti delle offerte di persone che non conosci, puoi evitare molte delle truffe più comuni.
Se scopri di essere caduto vittima di uno schema di frode telematica, ci sono alcuni modi per limitare il danno che l’artista della truffa può fare. Puoi segnalare immediatamente tutto quello che è successo alla tua banca e alla banca in cui si trova il conto dell’artista della truffa. Se riesci a segnalarlo con sufficiente anticipo, la tua banca potrebbe essere in grado di congelare i fondi e aprire un’indagine. Dovresti anche segnalare l’incidente alla polizia, poiché è comune che i grandi dipartimenti di polizia dispongano di unità per la criminalità tecnologica e il furto di identità. È anche opportuno segnalare il caso ai centri criminali gestiti dal governo. Questi uffici spesso tengono traccia di tali crimini e la tua denuncia potrebbe aiutarli a catturare un criminale.
Smart Asset.