Guadagnare profitti investendo in tipi di denaro, sia in valuta nazionale che estera, può essere fatto per aggiungere stabilità a un portafoglio di investimenti o nella speranza di generare profitti. Gli investitori possono scegliere diversi tipi di fondi valutari, inclusi fondi comuni di investimento o Exchange Traded Fund (ETF). All’interno di questi due veicoli di investimento, esistono diverse composizioni di fondi valutari, inclusi alcuni che forniscono esposizione a un’unica valuta rischiosa e altri che investono in un paniere di diverse valute regionali.
I fondi comuni di investimento in valuta possono essere progettati per sfruttare le diverse opportunità nelle economie globali. La strategia alla base dei fondi valutari nello spazio dei fondi comuni di investimento dovrebbe essere delineata in un prospetto, che è un deposito normativo con un organo di governo regionale, come la Securities and Exchange Commission negli Stati Uniti, e reso disponibile al pubblico. Possono essere applicate diverse strategie di investimento.
Un fondo comune di investimento valutario potrebbe concentrarsi sull’investimento in valute che operano in economie regionali in cui l’inflazione è bassa, ad esempio. La strategia di investimento potrebbe essere quella di sfruttare la probabile crescita di quell’economia rispetto a una valuta domestica. Affinché la strategia funzioni, devono essere fatte considerazioni che possono influenzare il valore di una valuta, come gli eventi politici o il prezzo del petrolio nelle nazioni ricche di petrolio.
I vantaggi di un fondo comune di investimento valutario includono il fatto che le decisioni di investimento vengono prese da gestori di investimenti professionisti. I singoli investitori potrebbero avere una maggiore flessibilità nella selezione dei fondi valutari ETF, ma non possono contare sull’esperienza di professionisti e devono invece prendere decisioni di acquisto e vendita da soli per la maggior parte. L’investimento in ETF può essere meno costoso dell’investimento in fondi comuni di investimento.
I fondi valutari ETF sono indici progettati per monitorare la performance di una singola valuta regionale o di più valute. Prima dell’emergere degli ETF, l’investimento in valuta era in gran parte limitato agli investitori istituzionali a causa degli elevati requisiti di investimento imposti dalle principali borse in cui le valute vengono scambiate, come il gruppo CME negli Stati Uniti. Un ETF viene scambiato come un’azione e, di conseguenza, la media l’investitore può accedere all’esposizione in valuta estera acquistando azioni di questo fondo valutario indicizzato.
Quando investono all’estero, gli investitori non acquistano effettivamente la valuta estera, ma il tasso di interesse pagato sull’investimento si basa sulla valuta del paese straniero. Principalmente, gli ETF valutari acquistano contratti futures su valute. Questi contratti consentono agli operatori di mercato di acquistare o vendere una valuta a un prezzo predeterminato in una data futura. I contratti futures sono trasferibili e gli investitori possono negoziare contratti valutari prima della loro data di scadenza.
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