Conosciuto correttamente come modulo di broker dealer, un modulo BD è un documento che deve essere depositato presso la Securities and Exchange Commission negli Stati Uniti da ogni società di brokeraggio che desidera operare all’interno del paese. I moduli BD contengono informazioni di base sull’intermediazione, come le finanze dell’azienda e un elenco dei funzionari dell’azienda. Ecco alcuni fatti sul modulo BD e perché è un documento importante.
Uno degli scopi principali della SEC è limitare il funzionamento di intermediazioni non etiche e senza scrupoli all’interno del paese. Tenere a portata di mano le informazioni su ogni broker negli Stati Uniti consente di monitorare l’attività e assicurarsi che tutte le transazioni condotte da una casa di intermediazione siano in linea con le norme e i regolamenti che fanno parte della legge finanziaria negli Stati Uniti. In cambio della presentazione di un modulo BD, la SEC rilascia le credenziali al broker, consentendo all’operazione di funzionare sotto gli auspici dell’approvazione del governo.
La stragrande maggioranza delle aziende e degli investitori non farà affari con un broker che non ha questa approvazione, quindi scegliere di non inviare un modulo BD non significa solo correre il rischio di chiudere l’attività. La mancanza delle credenziali che vengono premiate a seguito del rispetto dell’invio del modulo BD significa anche pochi o nessun cliente.
L’intermediario è responsabile dell’aggiornamento regolare delle informazioni sul modulo BD. Alcune aziende scelgono di aggiornare la loro compilazione del modulo BD quando si verifica un cambiamento nei funzionari associati all’azienda o quando si verifica un cambiamento importante nelle partecipazioni finanziarie dell’azienda. La SEC richiede la revisione e l’aggiornamento delle informazioni su base regolare, quindi alcune aziende scelgono di effettuare semplicemente eventuali aggiornamenti in questo momento della revisione periodica.
Una società di broker dealer che ottiene le credenziali dopo la presentazione del modulo BD opera all’interno dei perimetri delineati dalle norme e dai regolamenti posti in essere per tutte le istituzioni finanziarie. Il mancato rispetto di tali norme può comportare la sospensione e l’eventuale revoca di tali credenziali. La perdita dell’approvazione della SEC può essere devastante per una società di brokeraggio, con molte forme di accesso alle opportunità di investimento chiuse e molti clienti che se ne vanno per trovare un’altra società che mantiene l’approvazione della SEC. Sebbene il modulo BD possa sembrare un piccolo pezzo di carta, la corretta compilazione del modulo può garantire che ci siano ampie opportunità di crescere ed espandersi nel corso degli anni.
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