Ein Versicherungskaufmann ist verantwortlich für die Führung von Akten und Aufzeichnungen in Bezug auf Lebens-, Kranken-, Haus-, Geschäfts-, Feuer- und Kfz-Versicherungen. Diese Dokumente enthalten normalerweise Informationen zu Versicherungsbedingungen, Kontoaktivitäten und Ansprüchen. Die Sachbearbeiterin/der Sachbearbeiter wird regelmäßig gebeten, auch bei allgemeinen Bürounterstützungsaufgaben mitzuhelfen.
Zu den Aufgaben eines Versicherungsangestellten gehören normalerweise die Verfolgung von Vertragsverlängerungsdaten und die Kontaktaufnahme mit Kunden, die mit ihren Zahlungen für die Deckung im Rückstand sind. Sie erstellt routinemäßig Quittungen und Belege für Zahlungen und zeichnet die Zahlungen in einem manuellen Protokoll oder in einer Computerdatenbank auf. Bei Änderungen der Police oder der Zahlungsbedingungen ist sie in der Regel verpflichtet, diese Aktionen in der Kundenakte zu vermerken. Auch die Erstellung von Amortisationsplänen gehört in dieser Art von Unternehmen zu den Aufgaben, die einem Sachbearbeiter regelmäßig übertragen werden.
In einigen Unternehmen muss der Sachbearbeiter regelmäßig statistische Daten für Berichte erstellen, die von Aufsichtsbehörden oder Mutterunternehmen angefordert werden. Diese spiegeln häufig Branchentrends, demografische Analysen oder die Versicherungskaufgewohnheiten der Kunden wider. Berichte und Zusammenfassungen bestimmter Abteilungsaktivitäten, die zur internen Überprüfung verteilt werden, werden häufig vom Versicherungssachbearbeiter angefordert.
Der Job des Versicherungskaufmanns ändert sich häufig je nach den Bedürfnissen der Kunden und des Büropersonals. Wenn die Kundenbedürfnisse minimal sind, wird sie möglicherweise aufgefordert, Aufzeichnungen zu archivieren oder tote Dateien zu bereinigen. Andere administrative Unterstützungsaufgaben, die ihr zugewiesen werden können, umfassen das Beantworten von Telefonen oder das Verfassen von Korrespondenz.
Bei starker Kundenaktivität konzentriert sich der Sachbearbeiter darauf, seine Bedürfnisse zu erfüllen und seine Fragen zu beantworten. Sie macht regelmäßig Tarife, kalkuliert Schadensfälle und ist oft befugt, geringfügige Forderungen an Kunden zu begleichen. Andere Kundendienstfunktionen umfassen routinemäßig die Kontaktaufnahme mit Kunden wegen fehlender Informationen in ihren Akten, Ansprüchen und Anträgen. Sie kann auch Quellen empfehlen, die bei der Lösung von Problemen außerhalb der Versicherungsbranche helfen. Zu diesen Empfehlungen können Agenturen gehören, die Versicherungsanwälte bewerten oder empfehlen, Kfz-Reparaturunternehmen oder andere verbraucherorientierte Firmen.
Wenn ein Kunde ein Problem hat, das der Versicherungssachbearbeiter nicht selbst lösen kann, kann er die Unterstützung seines Vorgesetzten oder eines Schadenregulierers in Anspruch nehmen. Diese Probleme beziehen sich häufig auf erhöhte Prämiensätze, Verweigerung von Versicherungsschutz oder ausstehende Zahlungen an den Kunden. Es kann erforderlich sein, dass der Sachbearbeiter umfangreiche Nachforschungen anstellt, um die Unstimmigkeiten zur Zufriedenheit des Kunden zu beheben.
Der Job erfordert keine spezielle Ausbildung oder formale Ausbildung. In der Regel wird ein Realschulabschluss oder ein gleichwertiger Abschluss vorausgesetzt. Erfahrungen in der Versicherungsbranche sind wünschenswert. Anstelle von Branchenerfahrung wird eine Hintergrundarbeit in einer Büroumgebung bevorzugt, die Computerkenntnisse und organisatorische Fähigkeiten erfordert.