Eine betrügerische Übertragung liegt vor, wenn jemand Eigentum mit der Absicht überträgt, eine andere Person zu betrügen oder eine Schuld oder gesetzliche Verpflichtung zu behindern, zu verzögern oder zu vermeiden. Sie tritt in erster Linie auf, wenn ein Schuldner versucht, einem Gläubiger den Zugriff auf das Vermögen des Schuldners zu verwehren. In diesem Fall kann der Schuldner sein Vermögen auf einen Dritten übertragen, um zu verhindern, dass der Gläubiger dieses Vermögen zur Befriedigung offener Forderungen verwendet. Die Übertragung erfolgt normalerweise nur dem Namen nach, was bedeutet, dass der Schuldner nicht beabsichtigt, das Eigentum an dem Vermögenswert tatsächlich aufzugeben.
Eine betrügerische Übertragung kann in Bezug auf praktisch jede Art von Vermögenswerten erfolgen, die zur Befriedigung der Forderung eines Gläubigers verwendet werden können. Beispielsweise kann jemand, der ein Haus oder ein Auto an einen Dritten überträgt, um die Zahlung eines Gläubigers zu vermeiden, einer betrügerischen Übertragung angeklagt werden. In vielen Rechtsordnungen können Gläubiger jedoch nicht auf die persönlichen Vermögenswerte eines Schuldners wie Möbel, Geschirr oder Kleidung zugreifen.
In der Regel hat ein Gläubiger einen Rechtsweg, wenn er nachweisen kann, dass ein Schuldner eine betrügerische Überweisung begangen hat. In der Regel muss der Gläubiger drei Elemente beweisen, um eine betrügerische Überlassungsklage gegen einen Schuldner zu gewinnen. Zunächst muss der Gläubiger in der Regel nachweisen, dass er tatsächlich berechtigt ist, die Vermögenswerte zu beanspruchen. Mit anderen Worten, der Schuldner muss dem Gläubiger zu dem Zeitpunkt, zu dem der Schuldner einen Vermögenswert an einen Dritten übertrug, eine legitime Schuld geschuldet haben.
Zweitens muss der Gläubiger in der Regel nachweisen, dass der Schuldner tatsächlich eine Eigentumsübertragung an einen Dritten vorgenommen hat. Schließlich muss der Gläubiger beweisen, dass der Schuldner den Gläubiger mit der Überweisung betrügen wollte. Dies kann aus den Umständen der Übertragung abgeleitet werden. Beispielsweise kann die Übertragung von Vermögenswerten zu deutlich unter dem beizulegenden Zeitwert der Vermögenswerte die Absicht zeigen, die Vermögenswerte einem Gläubiger nicht zur Verfügung zu stellen. Andere Faktoren, die ein Richter oder ein Geschworenengericht bei der Bestimmung der Absicht berücksichtigen kann, sind, ob die Übertragung an einen Verwandten des Schuldners erfolgte, ob der Schuldner tatsächlich die Kontrolle über den Vermögenswert behielt, ob die Übertragung verdeckt war und ob der Schuldner infolge der Übertragung zahlungsunfähig wurde .
Wenn ein Gläubiger alle diese Elemente nachweisen kann, wird ein Richter oder eine Jury wahrscheinlich feststellen, dass eine betrügerische Übertragung stattgefunden hat. Die Übertragung wird dann normalerweise für nichtig erklärt. Dies ermöglicht dem Gläubiger effektiv, die Einziehung des Vermögenswerts zu verfolgen, um seine Forderungen gegen den Schuldner zu befriedigen.