Eine Anlageentscheidungsanalyse soll ein Unternehmen dazu bringen, auf der Grundlage bestimmter Prognosemodelle fundierte Entscheidungen über zukünftige Anlagerenditen zu treffen. Die Erwartungen können auf der Wertentwicklung bestimmter Vermögenswerte oder Anlagen in der Vergangenheit basieren und sollten alle bestehenden oder potenziellen Risiken berücksichtigen, die sich auf die Ergebnisse auswirken könnten. Die Analyse von Anlageentscheidungen könnte ein Prognosemodell sein, das verwendet wird, um die Risiken und erwarteten Erträge aus einem Anlageengagement zu quantifizieren. An dem Prozess sind in der Regel mehrere Parteien beteiligt, z. B. der Investor und ein Analyst oder eine Art Softwarelösung, die den Analyseprozess der Anlageentscheidung erleichtern kann.
Während der Analyse von Anlageentscheidungen sollte eine Zusammenarbeit zwischen mindestens zwei Parteien bestehen. Ein Analyst wird wahrscheinlich eine Formel, ein Modell oder eine mathematische Gleichung ableiten, die auf die Umstände eines Anlegers angewendet werden können und eine Analyse erstellen müssen. Der Anleger muss bereit sein, bestimmte Ziele und mögliche Risikoaversionen zu kommunizieren, die die Ergebnisse einer Anlageanalyse und eines Entscheidungsprozesses beeinflussen können.
Vor einer Investitionsentscheidung könnte ein Unternehmen oder eine Einzelperson analysieren, ob die mit der Umsetzung der Allokation verbundenen Risiken im Vergleich zu den erwarteten Renditen oder Gewinnen angemessen sind. Um eine Analyse der Anlageentscheidungen durchzuführen, sollten bestimmte Parameter festgelegt werden. So sind beispielsweise die Dauer der Investition, ob kurz- oder langfristig, im Verhältnis zu den gewünschten Ergebnissen Details, die den Analyseprozess unterstützen können.
Die Bewertungstechniken, die verwendet werden, um zu bestimmen, welche Faktoren angemessen beurteilen, ob eine Investition gut abschneiden könnte oder nicht, hängt weitgehend von der Art des Projekts oder der verfolgten Vermögenswerte ab. Es ist auch möglich, dass eine Reihe unbekannter Faktoren die erwarteten Ergebnisse einer Investition beeinträchtigen könnten. Die Analyse umfasst die Verwendung der historischen Wertentwicklung und die Berücksichtigung bestimmter unbekannter Faktoren, die eine Anlage beeinflussen, um eine realistische Erwartung zu bilden.
Es gibt Werkzeuge, wie Softwareprogramme, die auf Grundlage bestimmter Kriterien zugeschnitten werden können, um ein Unternehmen oder eine Einzelperson dazu zu bringen, Vor- und Nachteile einer Analyse der Investitionsentscheidung zu vergleichen. Die Verwendung von Softwarelösungen erfordert wahrscheinlich die Offenlegung bestimmter Bedingungen und Erwartungen. Dies kann ein gewünschtes finanzielles Ergebnis einer Investition, alle Schwachstellen, die verbessert werden können, um die Wahrscheinlichkeit einer unzureichenden Leistung einer Investition zu verringern, und eine realistische Einschätzung der verfügbaren Ressourcen für die Zuweisung eines Projekts oder Vermögenswerts umfassen. Die Analyse der Anlageentscheidungen kann auch die Auswirkungen und die richtige Reaktion überprüfen, wenn das vorher festgelegte Anlageziel außerhalb eines erwarteten Zeitrahmens erreicht oder verfehlt wird.