Ein Derivatemakler ist ein Investmentprofi, der Einzelpersonen und Unternehmen beim Kauf, Handel und Verkauf von Derivaten berät. Die meiste Zeit arbeiten Makler in Maklerfirmen, wo sie Teil eines Derivate-Investmentteams sind. Der Alltag eines Derivate-Brokers kann je nach Kunde variieren. Broker verhandeln Geschäfte zwischen Unternehmen für Derivat-Swaps, recherchieren internationale Anlagemöglichkeiten, beraten einzelne Anleger und analysieren Unternehmensvermögensportfolios, um zu berechnen, wie viel ein Unternehmen auf dem Derivatemarkt riskieren sollte. Seine oder ihre Hauptaufgabe besteht darin, einem Kunden Optionen aufzuzeigen, ihm bei der Entscheidung über das weitere Vorgehen zu helfen und die endgültige Entscheidung zu treffen.
Derivate werden oft als „alternative Anlagen“ bezeichnet und erfordern einen anderen Ansatz als traditionelle Aktien und Anleihen. In den meisten Fällen stellen Aktien und Anleihen greifbare Aktien eines Unternehmens dar und bedeuten echtes Eigentum, auch wenn es nur ein sehr kleines Stück ist. Derivate hingegen stellen die Möglichkeit für zukünftiges Wachstum dar. Derivate, auch als „Futures“ oder „Optionen“ bekannt, sind Finanzvereinbarungen, die aufgrund der Möglichkeit von Wachstum, Verkäufen oder anderen gewinnbringenden Ereignissen zu einem späteren Zeitpunkt an Wert gewinnen oder verlieren.
Es stehen verschiedene Arten von derivativen Anlagen zur Verfügung. Die Aufgabe des Brokers besteht darin, mit einem Kunden zusammenzuarbeiten, um einen geeigneten Anlageplan zu erstellen und Anlagetipps zu geben. Manchmal ist geplant, vollständig in eine Art von Derivat zu investieren, beispielsweise in Devisenderivate. In anderen Fällen ist ein gemischteres Portfolio vorzuziehen, bei dem Aktienderivate, Versicherungsderivate oder Kreditderivate in einem festen Verhältnis kombiniert werden.
Das Verständnis von Risiken ist eine der wichtigsten Aufgaben des Derivate-Brokers. Es ist zwingend erforderlich, dass der Broker den Kunden und die finanziellen Ziele des Kunden kennt, um eine Strategie für die Investition in Derivate zu erstellen. Eines der ersten Dinge, die ein Derivatemakler tun wird, besteht darin, die Vermögenswerte des Kunden zu inventarisieren, um abzuschätzen, welche Art von Risiko angemessen ist.
Die richtige Anlageformel hängt unter anderem notwendigerweise davon ab, ob der Kunde eine Einzelperson oder ein Unternehmen ist, wie lange die Anlage reifen muss und welche Auswirkungen ein Risiko hat, das sich nicht auszahlt. In vielerlei Hinsicht muss der Derivate-Broker als Derivate-Analyst fungieren und maßgeschneiderte Ratschläge zum Kauf von Derivaten, zum Verkauf von Derivaten und zur allgemeinen Praxis des Handels mit Derivaten bieten. Auch der Makler muss handlungsfähig sein. Sobald sich der Kunde für eine Vorgehensweise entschieden hat, ist es die Aufgabe des Maklers, die Geschäfte und Verhandlungen gemäß den Wünschen des Kunden durchzuführen.
Da der Derivatemakler in vielen Aspekten des Anlageprozesses für den Kunden tätig ist, ist es sehr wichtig, dass ein Kunde einen Derivatemakler wählt, dem er vertraut und mit dem er gut zusammenarbeitet. Es gibt nur wenige formale Ausbildungsvoraussetzungen, um ein Derivatemakler zu werden, und eine Zertifizierung ist im Allgemeinen nicht erforderlich. Daher ist es für Kunden wichtig, sich über die Ausbildung und Erfahrung eines Derivate-Analysten zu informieren, bevor sie dieser Person die Verwaltung eines Anlageportfolios überlassen.
Die Investition in Derivate kann eine gute Möglichkeit sein, fantastische Renditen zu erzielen, kann aber auch zu großen Verlusten führen. Derivate-Broker haben überwiegend einen finanziellen Hintergrund, in der Regel mit spezialisierter Arbeit in Wirtschaftsmärkten, Spekulation und Risikokalkulation. Die meisten Maklerfirmen haben Schulungsanforderungen für Mitarbeiter, und die Referenzen eines Maklers sollten auf Anfrage leicht zur Verfügung gestellt werden. Selbst der beste Broker kann keine Ergebnisse garantieren, aber jemand mit professioneller Ausbildung trifft wahrscheinlich bessere Entscheidungen und Empfehlungen als jemand ohne.