Sowohl bei einem Marktversagen als auch bei einem Staatsversagen geht es um Ineffizienz. An den Finanzmärkten wird eine Ineffizienz erkannt, wenn nicht jemand anderes die andere Seite eines Handels erlebt. Wenn beispielsweise jemand von einer Finanztransaktion profitiert oder profitiert, sollte ein anderer verlieren, sonst ist der Markt gescheitert. Eine Regierung scheitert, wenn auch sie Ineffizienzen schafft, typischerweise durch Eingriffe in die Märkte in dem vergeblichen Versuch, die Märkte effizienter zu machen. Wenn eine Regierung finanziell eingreift, um ein Unternehmen zu retten, könnte von ihr erwartet werden, dass sie in ähnlicher Weise interveniert, wenn andere ähnliche Unternehmen unter Druck stehen.
In der Wirtschaft gibt es einige Institutionen und Branchen, die als zu groß und zu wichtig für die Kapitalmärkte und den Arbeitsmarkt gelten, um zu scheitern. Wenn sich herausstellt, dass eine große Institution oder eine ganze Branche zusammenbricht, könnte die Regierung eingreifen, um ein kolossales Scheitern zu verhindern. Die Regierung kann dies tun, indem sie ein Rettungs- oder Konjunkturpaket verlängert, das das Unternehmen oder die Branche über Wasser hält.
Es ist möglich, dass das Geld, das bei einer Marktrettung verwendet wird, Steuergelder ist. Außerdem kann ein von einer Regierung gewährtes Rettungspaket ein Darlehen sein, das über einen festgelegten Zeitraum von Jahren zurückgezahlt werden muss. Ein Marktversagen und ein Staatsversagen könnten eintreten, wenn das angebotene Rettungsboot nicht das erfüllt, wofür es konzipiert wurde.
Wenn eine Regierung Bundesgelder verwendet, um die Märkte zu retten und die Rettungsaktion erfolglos bleibt, wenn beispielsweise die Finanzierung große Konzerne daran hindern sollte, Insolvenz anzumelden und diese Unternehmen trotzdem zahlungsunfähig werden, hat es ein Marktversagen und ein Staatsversagen gegeben. Es ist möglich, dass eine Regierung zu schnell auf eine prekäre Marktsituation reagiert. Wenn der Staat vorzeitig interveniert, anstatt die Märkte stabilisieren zu lassen, könnte die Folge erneut ein Marktversagen und Staatsversagen sein.
Ökonomen argumentieren, dass ein Staatsversagen schlimmere Folgen hat als ein Marktversagen. Angesichts der Tatsache, dass Steuergelder häufig zur Finanzierung einer Marktrettung verwendet werden, kann die Unterstützung für eine Regionalregierung nachlassen, wenn die Bürger eine Entscheidung zur Rettung eines Unternehmens oder einer Branche nicht dulden. Es kann für die Öffentlichkeit besonders schwierig sein, eine Rettung zu unterstützen, wenn die Führungskräfte eines insolventen Unternehmens überhöhte Gehälter und Boni verdient haben. Wenn Politiker beschließen, in die Märkte einzugreifen, sollten die Gründe klar begründet und angemessen sein, um ein Marktversagen und ein Staatsversagen zu verhindern.