UCC-Einreichungsrichtlinien sind spezifische Regeln für das Ausfüllen und Einreichen von UCC-Formularen beim Außenminister. Sie enthalten Anweisungen zum Ausfüllen von Abschnitten der Formulare, die sich auf den Namen des Schuldners der Person oder der Organisation, den Namen der gesicherten Partei und die Sicherheiten beziehen. Die Richtlinien sind im Allgemeinen aus Artikel 9 des Uniform Commercial Code abgeleitet, und einige Richtlinien wurden leicht modifiziert, um den Anforderungen des Staates an die Online- und Posteinreichung gerecht zu werden. Jeder Staat verlangt von Einzelpersonen und Unternehmen, UCC-Code-1-Formulare oder UCC-Code-9-Formulare einzureichen, die diesen Richtlinien entsprechen, oder diese Formulare werden oft abgelehnt. Die Formulare werden von dem Staat bereitgestellt, in dem die Person eine UCC-Anmeldung einreichen möchte, aber die International Association of Commercial Administrators (IACA) bietet auch nationale Formulare an, die die meisten Staaten akzeptieren.
Der Name der Organisation oder Einzelperson muss der genaue vollständige rechtliche Name sein, um die Anforderungen der UCC-Einreichungsrichtlinien zu erfüllen. Der Grund dafür ist, dass der Schuldner mit einer anderen Schuld verwechselt werden kann, wodurch die Wirksamkeit der UCC-Einreichung aufgehoben wird. Die Sozialversicherungsnummer des Schuldners wird nur bei bestimmten Pfandrechten benötigt, daher kann es zu Verwechslungen der Schuldner kommen, wenn der Name nicht ordnungsgemäß hinterlegt wird. Der Zweck der UCC-Einreichung besteht darin, dass der Gläubiger die Öffentlichkeit über ein Sicherungsrecht an der Sicherheit des Schuldners informiert. Es hat oft die Wirkung eines Pfandrechts, obwohl der Gläubiger das Pfandrecht gesondert zu vollstrecken hat.
Der Name der gesicherten Partei ist der gesetzliche Name des Gläubigers. Es kann sich auch um den Namen des Abtretungsempfängers handeln, bei dem es sich um die Person oder Organisation handelt, an die der Gläubiger die Sicherungsrechte überträgt. Wenn ein neuer Gläubiger das besicherte Darlehen vom alten Wertpapier erwirbt, wird die Übertragung des Darlehens oft als Abtretung bezeichnet. Der neue Gläubiger wird der Zessionar, und die UCC-Einreichungsrichtlinien, die sich auf die gesicherte Partei beziehen, gelten auch für den Zessionar.
Einer der wichtigsten Aspekte der Formulare ist die Auflistung der Schuldnersicherheiten. Die Sicherheit ist das persönliche Eigentum, das der Schuldner zur Sicherung des Darlehens verwendet und das er nicht verkaufen, übertragen oder loswerden kann, weil der Gläubiger daran ein Interesse hat. Die UCC-Einreichungsrichtlinien für die Auflistung der Sicherheiten sind oft einfach. Der Schuldner muss nur die Sicherheiten und keine Fremdinformationen aufführen und jede Position kurz beschreiben. Beispielsweise sollte der Gläubiger diesen Abschnitt des Formulars nicht verwenden, um den Namen und die Anschrift des Abtretungsempfängers für jeden der Posten aufzulisten. Diese Informationen werden nicht in die öffentlichen Aufzeichnungen aufgenommen und sind oft von der Öffentlichkeit nicht durchsuchbar.