Die Vermögensallokation selbst ist ein Instrument zum Aufbau eines diversifizierten Anlageportfolios an den Finanzmärkten. Ein Asset-Allocation-Rechner ist eine Art Tool, mit dem sichergestellt werden kann, dass ein Anleger das angemessene Engagement basierend auf seinen finanziellen Zielen hat. Diagramme und Grafiken können auch verwendet werden, um die prozentuale Allokation eines Anlageportfolios zu veranschaulichen.
Institutionelle und private Anleger streben häufig eine Diversifizierung in einem Portfolio an, und ein Instrument zur Vermögensallokation kann dabei helfen, diesen Mix zu erreichen. Die Investition in nur eine Anlageklasse oder Anlagekategorie kann potenzielle Renditen begrenzen und auch unnötige Risiken in das Portfolio einbringen. Asset Allocation ist die Aufteilung von Vermögenswerten in verschiedene Kategorien. Einige der Gruppierungen umfassen Aktien oder Aktien, Schulden oder Anleihen und Rohstoffe. Jede dieser Kategorien kann noch weiter nach Größe, Region oder Risikostufe aufgeschlüsselt werden.
Bei der Bestimmung des erwarteten Wertes eines Portfolios in der Zukunft kann ein Asset-Allocation-Rechner besonders hilfreich sein. Die Berechnung der voraussichtlichen Altersrente einer Person ist ein Szenario, in dem diese Art von Instrument zur Vermögensallokation erforderlich wäre. Benutzer müssen den in jede einzelne Anlageklasse investierten Geldbetrag eingeben. Das Tool berechnet anschließend den Wert dieses Anlagemixes in einem bestimmten Zeitraum basierend auf den historischen Renditen an den Finanzmärkten. Dieses Asset-Allocation-Tool finden Sie im Internet.
Bestimmte Asset-Allocation-Rechner sind detaillierter als andere. Einige fragen möglicherweise nach weiteren Informationen in den erforderlichen Feldern, damit die Ergebnisse und Anlageempfehlungen etwas maßgeschneidert sind. Die Risikotoleranz kann auf einem Rechner eine messbare Komponente sein und bestimmt die Höhe der Volatilität, mit der ein Anleger umgehen kann, und die Schwere von Marktrückgängen, die sich leisten können. Das Alter einer Person wird sich zunehmend auf den empfohlenen Vermögensallokationsmix auswirken, wenn ein Anleger älter wird und sich dem Zeitpunkt nähert, an dem ein Anlageportfolio möglicherweise für Erträge benötigt wird.
Ein Tortendiagramm kann ein nützliches Instrument zur Vermögensallokation sein. Auf einen Blick kann ein Anleger anhand der Farbe erkennen, welche Kategorie ein Portfolio dominiert und wo Anpassungsbedarf besteht. Zur Unterstützung dieser Art von Asset-Allocation-Tool kann es hilfreich sein, ein aktuelles Asset-Allocation-Diagramm und ein Target-Asset-Allocation-Diagramm zu erstellen, damit ein Anleger die tatsächlichen Investitionen mit den gewünschten Allokationen vergleichen kann.