Varias oficinas y agencias gubernamentales aceptan informes sobre sospechas de fraude comercial, y estos pueden ser un buen comienzo si un consumidor, proveedor o miembro del público cree que una empresa está participando en actividades fraudulentas. También es posible denunciar un fraude a una organización profesional, según la naturaleza del negocio y si pertenece a un grupo como un colegio de abogados o Better Business Bureau. En todos los casos, es útil tener la mayor cantidad de información posible sobre la situación y estar preparado para dejar información de contacto en caso de que surjan preguntas o inquietudes adicionales.
En casos de sospecha de fraude comercial, el primer paso para informar implica pensar en el tipo de fraude involucrado. Esto podría incluir el robo de identidad, la evasión de impuestos o engañar a los consumidores. El lugar más apropiado para presentar una denuncia depende del tipo de fraude. Los consumidores que han sido defraudados personalmente pueden querer comunicarse con la oficina del fiscal general para presentar una queja. Para el robo de identidad, las agencias de aplicación de la ley son apropiadas, mientras que las autoridades fiscales quieren saber sobre el fraude fiscal.
Si una empresa pertenece a una organización profesional, también es una buena idea denunciar el fraude empresarial a esa organización. Llevará a cabo una investigación para obtener más información sobre la situación y puede presentar informes a las agencias gubernamentales, suspender una licencia para hacer negocios bajo sus auspicios o facilitar reparaciones, como proporcionar una compensación a un consumidor que experimentó pérdidas. Estas organizaciones mantienen un alto nivel de profesionalismo y dependen en parte de los informes de los miembros del público para identificar a los miembros que no cumplen con sus estándares.
Al denunciar un fraude comercial, la información sobre el negocio y la situación debe ser lo más detallada posible. Debe incluir el nombre, la ubicación y la información de contacto de la empresa, los nombres de cualquier persona con la que haya interactuado la persona que presenta el informe e información de respaldo, como cualquier comunicación de la empresa. Los consumidores deben guardar copias de las declaraciones, divulgaciones y otras declaraciones para que puedan usarlas para denunciar fraudes comerciales o resolver disputas.
Algunos reporteros pueden preferir permanecer en el anonimato porque actúan como ciudadanos interesados, en lugar de quejarse de una situación en la que están personalmente involucrados. Las agencias gubernamentales pueden aceptar sugerencias confidenciales, dependiendo de su naturaleza, mientras que otras pueden no hacerlo, pero mantendrán la confidencialidad si las personas presentan informes y desean permanecer desconocidas fuera de la agencia. Los fiscales generales generalmente no aceptan informes de fraude anónimos, ya que parte de su trabajo implica resolver la situación y deben poder comunicarse con el consumidor para discutir las reparaciones por fraude.