En un sentido general, un especialista financiero personal (PFS) es cualquier profesional que proporciona planificaci?n financiera u otros servicios financieros para individuos. En los Estados Unidos, un Especialista en Finanzas Personales tambi?n es una designaci?n disponible para cualquier contador p?blico certificado (CPA) que pertenezca al Instituto Americano de Cuentas P?blicas Certificadas (AICPA). Cuando los CPA obtienen esta certificaci?n, pueden ampliar sus pr?cticas con una gama de servicios de planificaci?n financiera. Para aquellos que tienen un t?tulo universitario, la forma de convertirse en un Especialista en Finanzas Personales implica la licencia de CPA, la membres?a en AICPA, la finalizaci?n de los cursos de planificaci?n financiera personal (PFP), varios a?os de experiencia en planificaci?n financiera o ense?anza y una calificaci?n aprobatoria en el Examen PFP.
Despu?s de que un candidato a CPA haya completado sus estudios universitarios con un enfoque en contabilidad, ?l o ella puede prepararse y programar una fecha para tomar el examen de CPA. La AICPA ofrece tutoriales en su sitio web que explican c?mo se configura el examen y c?mo uno puede prepararse. Los candidatos que quieran convertirse en Especialistas en Finanzas Personales tambi?n pueden encontrar pruebas de muestra que describen el dise?o del examen formal.
Cuando los candidatos se registran para tomar el examen de CPA en los Estados Unidos, deben elegir un estado en el que desean practicar. Los requisitos var?an de una parte del pa?s a la siguiente, por lo que los candidatos deben asegurarse de tener una licencia adecuada para el ?rea donde viven. Con la solicitud de examen presentada y las tarifas pagadas, los candidatos esperan la aprobaci?n para programar su examen. Despu?s de que un candidato aprueba el examen de CPA, ?l o ella tendr? licencia para practicar en el estado elegido.
Para convertirse en un especialista financiero personal, un contador p?blico certificado debe unirse a la AICPA. Como miembro, el candidato PFS puede participar en la Secci?n de Planificaci?n Financiera Personal de la asociaci?n y registrarse para cursos de jubilaci?n, inversi?n, seguros y planificaci?n patrimonial. Los cursos se ofrecen como seminarios en vivo, seminarios web y estudio autoguiado. Los candidatos a PFS necesitan un cierto n?mero de horas de educaci?n PFP, que puede incluir cursos aprobados en colegios y universidades locales.
El candidato que quiere convertirse en un especialista financiero personal debe acumular el equivalente a varios miles de horas de experiencia comercial o docente en planificaci?n financiera. Eso equivale a aproximadamente dos a?os realizando las tareas de un PFS o liderando cursos sobre diversos temas de planificaci?n. Una vez cumplidos los requisitos de educaci?n y experiencia, los candidatos a PFS pueden registrarse y tomar el examen de PFS.
El examen PFS incluye m?s de 200 preguntas de opci?n m?ltiple. Estas preguntas eval?an la capacidad de un candidato para aplicar habilidades de planificaci?n financiera a preguntas independientes espec?ficas y preguntas de estudio de caso. Para convertirse en un especialista financiero personal y recibir la credencial, los candidatos deben completar el examen PFS con una calificaci?n aprobatoria.