Un t?tulo de planificaci?n financiera es la calificaci?n m?s reconocible internacionalmente en el campo. Para obtener un t?tulo acreditado, un candidato debe completar un programa formal de estudios en un instituto de educaci?n superior. Los titulares de t?tulos de licenciatura en disciplinas comerciales relacionadas, como finanzas, econom?a y contabilidad, tambi?n pueden encontrar trabajo como planificadores financieros. Muchas instituciones en los niveles de pregrado y posgrado ofrecen programas de grado de planificaci?n financiera.
Aunque los requisitos de admisi?n exactos dependen de la instituci?n, un buen programa de licenciatura en planificaci?n financiera normalmente esperar? que los candidatos obtengan calificaciones altas de secundaria en ingl?s y matem?ticas. Los estudiantes deben haber completado un programa de licenciatura en una disciplina af?n para poder ingresar a un programa de maestr?a en planificaci?n financiera y, a su vez, el t?tulo de maestr?a puede formar una base para futuros estudios a nivel de doctorado. Muy pocos planificadores financieros persiguen un t?tulo de planificaci?n financiera doctoral a menos que planeen ense?ar el tema o est?n interesados ??en contribuir con la investigaci?n en el campo.
La planificaci?n financiera se refiere a un tipo de consultor?a financiera adaptada a las necesidades de clientes individuales en lugar de empresas u otras organizaciones. Los planificadores financieros trabajan en estrecha colaboraci?n con sus clientes para decidir estrategias para administrar y generar riqueza. Frecuentemente forjan relaciones a largo plazo y revisan sus planes para adaptarse a los cambios en la econom?a o en las propias circunstancias y objetivos financieros de sus clientes.
El ?xito profesional de un planificador financiero depende de la empresa para la que trabaja y, cuando trabaja de forma independiente, de los clientes que el planificador financiero puede atraer. Las mejores empresas y clientes a menudo est?n m?s interesados ??en la experiencia y el historial de logros del planificador financiero que en sus niveles de estudios. La mayor?a de los planificadores financieros solo tienen una licenciatura, y optan por invertir su tiempo despu?s de este primer grado en la construcci?n de sus carteras y en la acumulaci?n de experiencia.
La duraci?n de un t?tulo de planificaci?n financiera var?a seg?n el nivel. Una licenciatura generalmente toma entre tres y cinco a?os en completarse; una maestr?a, entre uno y tres; y un doctorado, entre tres y cinco. Tambi?n es com?n que los profesionales busquen la certificaci?n y se unan a asociaciones profesionales. Una de las credenciales m?s conocidas en la planificaci?n financiera a nivel mundial es la certificaci?n Certified Financial Planner (CFP) con sede en los Estados Unidos. Para obtener esta certificaci?n, los candidatos deben poseer un t?tulo universitario adecuado, tres a?os de experiencia profesional y aprobar el examen de certificaci?n CFP y la verificaci?n de antecedentes.