La definición legal precisa de fraude criminal puede variar un poco según la jurisdicción. Sin embargo, por regla general, el fraude criminal implica un acto engañoso perpetrado contra una víctima que se realizó para obtener beneficios personales o económicos. Aunque muchos actos pueden involucrar engaño, lo que generalmente hace que un acto engañoso sea un acto de fraude criminal es el motivo o la intención detrás del acto.
La lista de posibles tipos de fraude criminal es casi interminable. Entre los tipos más comunes de fraude criminal se encuentran el fraude de beneficios, la falsificación y la malversación, así como el fraude fiscal y de seguros. Con el advenimiento de la era digital, el fraude cometido a través de medios electrónicos, como Internet, cable o teléfono, se ha vuelto más común.
El fraude de beneficios se comete cuando una persona solicita un beneficio del gobierno, como cupones de alimentos o asistencia en efectivo, y es engañoso en la solicitud o no informa información importante una vez que se le aprueba los beneficios. Comúnmente conocido como «fraude de asistencia social», el fraude asociado con los beneficios del gobierno es un problema bastante grande en los Estados Unidos. Las sanciones varían según el estado, sin embargo, en cada estado, un solicitante o beneficiario puede enfrentar una pena de cárcel si es declarado culpable de fraude a la asistencia social.
La falsificación generalmente se refiere a la reproducción o copia de moneda de curso legal. Una vez que el perpetrador entrega las facturas a cambio de algo de valor, en la mayoría de los casos ha cometido fraude. La malversación de fondos a menudo se puede considerar fraude cuando el malversador utiliza un acto engañoso o ilegal para transferir o robar dinero que no le pertenece.
El fraude fiscal también es una forma común de fraude en muchas jurisdicciones. Cuando un contribuyente no declara ingresos, o reclama una deducción o un dependiente cuando no tiene derecho a hacerlo, está cometiendo fraude criminal. Asimismo, el fraude de seguros se comete a gran escala en los Estados Unidos. El fraude de seguros se puede cometer de varias maneras, como hacer un reclamo por daños que fue creado por el propio titular de la póliza, reclamar una pérdida que nunca sucedió o reclamar lesiones que no existen.