El fraude de contratistas es un tipo de fraude contra los propietarios de viviendas o negocios en relación con las mejoras de los edificios. La mayoría de los fraudes de contratistas ocurren en el contexto de renovaciones, ampliaciones o trabajos importantes de plomería o electricidad. Los contratistas cobrarán de más a los clientes o extorsionarán dinero para terminar el trabajo; venderán e instalarán piezas defectuosas, o simplemente aceptarán dinero por un trabajo que nunca realizaron. En muchos lugares, contratar sin una licencia también es una violación de la ley de fraude vigente. Las diferentes jurisdicciones definen el fraude de manera diferente, pero el fraude siempre se centra en algún engaño manifiesto.
Se necesita más que un trabajo de mala calidad para constituir un fraude de contratistas. Un contratista que hace un mal trabajo puede ser demandado por incumplimiento o incumplimiento de contrato, pero no es responsable de fraude a menos que haya realizado algún tipo de tergiversación manifiesta o haya utilizado la empresa contratante como medio para extorsionar dinero. El quid del fraude es un engaño intencional para obtener una ganancia tangible.
El fraude de contratistas, que también se denomina comúnmente fraude de construcción de viviendas o fraude de renovaciones de viviendas, se refiere a transacciones financieras turbias en el sector de la construcción. El ejemplo más simple es un contratista que acuerda con el propietario de una casa construir una adición, por ejemplo, o renovar un baño, pero nunca hace el trabajo. Este tipo de contratista generalmente requiere parte o todo el dinero por adelantado y luego desaparece sin siquiera levantar un martillo.
Otras veces, los contratistas comenzarán renovaciones, derribando paredes, arrancando electrodomésticos y cosas por el estilo, pero luego exigirán más dinero para continuar. A menudo citarán costos inesperados, materiales más costosos o un “malentendido” original como razones por las que se requiere más dinero para continuar. Con sus casas en desorden, los propietarios no tienen más remedio que pagar lo que exija el contratista. A menudo, estafas como esta pueden duplicar o triplicar el costo acordado del trabajo de construcción.
Identificar el fraude de los contratistas antes de que ocurra no siempre es fácil. Aún así, hay varias señales de advertencia. Un contratista que solo acepta pagos en efectivo, por ejemplo, probablemente no sea legítimo. De manera similar, un contratista que insiste en que un determinado precio es bueno solo ese día, o solo por un tiempo limitado, puede estar tratando de presionar a un cliente para que contrate sus servicios.
Se debe cuestionar a un contratista que no tenga una licencia de contratista emitida por el gobierno, al igual que a un contratista que no esté dispuesto a obtener los permisos de construcción necesarios para el proyecto que se propone emprender. Cualquier contratista que diga que no es necesario un contrato escrito o que se niegue a poner por escrito los términos de su trabajo, puede ser ilegítimo. La mejor manera para que los propietarios de viviendas y negocios se protejan del fraude de los contratistas es ser muy proactivos a la hora de seleccionar un contratista, hacer muchas preguntas y obtener una lista de referencias.
A menudo es muy difícil remediar el fraude de los contratistas una vez que se ha cometido, pero no es imposible. Informar el fraude es el primer paso. Casi todas las jurisdicciones del mundo tienen leyes contra el fraude y los gobiernos suelen estar muy interesados en enjuiciar a los infractores.
La mayoría de las entidades gubernamentales locales tienen departamentos de fraude donde los residentes pueden presentar quejas contra los contratistas que creen que están involucrados en prácticas fraudulentas. Hay muchos formularios de quejas disponibles en línea. Una vez que se haya procesado una queja, es probable que el departamento abra una investigación y pueda enjuiciar al contratista si puede ser localizado. Al menos, denunciar el fraude puede ayudar a evitar que otros sean víctimas de las mismas estafas.