Un corredor de derivados es un profesional de inversiones que asesora a individuos y corporaciones sobre cómo comprar, comerciar y vender derivados. La mayoría de las veces, los corredores trabajan en firmas de corretaje donde forman parte de un equipo de inversión en derivados. La vida diaria de un corredor de derivados puede variar, dependiendo del cliente. Los corredores negocian acuerdos entre entidades para intercambios de derivados, investigan oportunidades de inversión internacional, asesoran a inversores individuales y analizan carteras de activos corporativos para calcular cuánto debe arriesgar una empresa en el mercado de derivados. Su trabajo principal es presentar opciones a un cliente, ayudarlo a tomar una decisión sobre cómo proceder y ejecutar la elección final.
A menudo referidos como “inversiones alternativas”, los derivados requieren un enfoque diferente al de las acciones y bonos tradicionales. En la mayoría de los casos, las acciones y los bonos representan acciones tangibles de una corporación, y significan una propiedad real, incluso si se trata de una pieza muy pequeña. Los derivados, por otro lado, representan la posibilidad de crecimiento futuro. También conocidos como “futuros” u “opciones”, los derivados son acuerdos financieros que ganan o pierden valor en función de la posibilidad de crecimiento, ventas o algún otro evento de obtención de ganancias más adelante en el tiempo.
Hay varios tipos diferentes de inversiones en derivados disponibles. El trabajo del corredor es trabajar con un cliente para hacer un plan de inversión apropiado y proporcionar consejos de inversión. A veces, el plan será invertir completamente en un tipo de derivado, por ejemplo, en derivados de divisas. Otras veces, es preferible una cartera más mixta, que combine derivados de acciones, derivados de seguros o derivados de crédito en alguna proporción fija.
Comprender el riesgo es una de las tareas más esenciales del corredor de derivados. Es imperativo que el corredor conozca al cliente y los objetivos financieros del cliente al preparar una estrategia para invertir en derivados. Una de las primeras cosas que hará un corredor de derivados es hacer un inventario de los activos del cliente como una forma de medir qué tipo de riesgo es apropiado.
La fórmula de inversión adecuada dependerá necesariamente de si el cliente es un individuo o una corporación, el período de tiempo que la inversión tiene que madurar y el impacto potencial de un riesgo que no vale la pena, entre otras cosas. En muchos sentidos, el corredor de derivados debe actuar como analista de derivados, brindando asesoramiento personalizado sobre la compra de derivados, la venta de derivados y la práctica general de la negociación de derivados. El corredor también debe poder actuar. Una vez que el cliente decide un curso de acción, es el trabajo del corredor ejecutar las negociaciones y negociaciones de acuerdo con los deseos del cliente.
Debido a que el corredor de derivados actúa para el cliente en muchos aspectos del proceso de inversión, es muy importante que un cliente elija un corredor de derivados en el que confíe y con el que trabaje bien. Hay pocos requisitos formales de capacitación para convertirse en un corredor de derivados, y generalmente no se requiere certificación. Como tal, es importante que los clientes investiguen la capacitación y la experiencia de cualquier analista de derivados antes de aceptar que esa persona administre una cartera de inversiones.
Invertir en derivados puede ser una buena forma de obtener retornos fantásticos, pero también puede conducir a grandes pérdidas. La mayoría de los corredores de derivados tienen antecedentes financieros, generalmente con trabajo especializado en mercados económicos, especulación y cálculo de riesgos. La mayoría de las firmas de corretaje tienen requisitos de educación para los asociados, y las credenciales de un corredor deben proporcionarse fácilmente a pedido. Incluso el mejor corredor no puede garantizar resultados, pero es probable que alguien con capacitación profesional tome mejores decisiones y recomendaciones que alguien sin él.