Un especialista en financiaci?n localiza y asegura fuentes de financiaci?n para clientes. Estos pueden incluir subvenciones, pr?stamos y otras formas de asistencia financiera para actividades que van desde la restauraci?n de humedales hasta el pago de la universidad. Algunos especialistas en financiaci?n trabajan como aut?nomos, mientras que otros representan organizaciones espec?ficas o trabajan para empresas de consultor?a que ofrecen una gama de servicios a sus clientes. Un t?tulo en finanzas o un campo relacionado puede ser necesario para algunos puestos, junto con la experiencia en una industria espec?fica.
Los especialistas en financiaci?n comienzan reuni?ndose con los clientes para determinar la naturaleza de sus necesidades y cualquier limitaci?n. Una empresa que busca fondos para expandir sus operaciones, por ejemplo, podr?a hablar sobre lo que quiere hacer y cu?nto dinero se requerir?. Tambi?n se pueden analizar los plazos para proporcionar informaci?n sobre cu?ndo deben llegar los fondos para satisfacer las necesidades del cliente. Esta informaci?n ayuda al especialista en financiaci?n a determinar qu? oportunidades tienen m?s probabilidades de ser adecuadas.
Con esta informaci?n, el especialista en financiaci?n puede desarrollar una lista de posibles opciones de financiaci?n y explorarlas para el cliente. En las reuniones de seguimiento, el especialista puede proporcionar informaci?n sobre los tipos de financiaci?n disponibles y el proceso de acceso. Esto puede incluir llenar solicitudes, asistir a entrevistas y generar documentaci?n para respaldar una solicitud. Los especialistas en financiaci?n tambi?n pueden analizar las medidas que el cliente podr?a tomar para aumentar la elegibilidad, como la construcci?n de una instalaci?n respetuosa con el medio ambiente para acceder a fondos destinados a esfuerzos sostenibles.
A medida que el especialista y el cliente identifican la financiaci?n que desean solicitar, puede comenzar la siguiente fase. Esto implica llenar una solicitud y proporcionar informaci?n de respaldo para aumentar la probabilidad de obtener los fondos. La competencia por las subvenciones, en particular, puede ser muy intensa, y puede ser necesario un especialista en financiaci?n calificado para una solicitud exitosa. Los especialistas mantienen a sus clientes actualizados sobre el estado de la solicitud y otros detalles para que puedan tomar decisiones sobre c?mo proceder.
La familiaridad con la industria puede ser importante, ya que el especialista en financiaci?n necesita comprender qu? est? haciendo el cliente y qu? tipo de barreras podr?an desarrollarse. Las personas que ofrecen consultas sobre financiaci?n de colegios y universidades, por ejemplo, deben conocer los tipos de fondos disponibles, los costos de matr?cula y las limitaciones sobre c?mo se pueden gastar los fondos de las subvenciones. Proporcionan informaci?n a los clientes para ayudarlos a decidir qu? fondos perseguir y c?mo usarlos. Tambi?n puede ayudar tener conexiones en la industria, ya que esto puede ayudar a los especialistas en financiamiento a identificar oportunidades que no est?n disponibles para el p?blico en general.