Un especialista en financiación localiza y asegura fuentes de financiación para clientes. Estos pueden incluir subvenciones, préstamos y otras formas de asistencia financiera para actividades que van desde la restauración de humedales hasta el pago de la universidad. Algunos especialistas en financiación trabajan como autónomos, mientras que otros representan organizaciones específicas o trabajan para empresas de consultoría que ofrecen una gama de servicios a sus clientes. Un título en finanzas o un campo relacionado puede ser necesario para algunos puestos, junto con la experiencia en una industria específica.
Los especialistas en financiación comienzan reuniéndose con los clientes para determinar la naturaleza de sus necesidades y cualquier limitación. Una empresa que busca fondos para expandir sus operaciones, por ejemplo, podría hablar sobre lo que quiere hacer y cuánto dinero se requerirá. También se pueden analizar los plazos para proporcionar información sobre cuándo deben llegar los fondos para satisfacer las necesidades del cliente. Esta información ayuda al especialista en financiación a determinar qué oportunidades tienen más probabilidades de ser adecuadas.
Con esta información, el especialista en financiación puede desarrollar una lista de posibles opciones de financiación y explorarlas para el cliente. En las reuniones de seguimiento, el especialista puede proporcionar información sobre los tipos de financiación disponibles y el proceso de acceso. Esto puede incluir llenar solicitudes, asistir a entrevistas y generar documentación para respaldar una solicitud. Los especialistas en financiación también pueden analizar las medidas que el cliente podría tomar para aumentar la elegibilidad, como la construcción de una instalación respetuosa con el medio ambiente para acceder a fondos destinados a esfuerzos sostenibles.
A medida que el especialista y el cliente identifican la financiación que desean solicitar, puede comenzar la siguiente fase. Esto implica llenar una solicitud y proporcionar información de respaldo para aumentar la probabilidad de obtener los fondos. La competencia por las subvenciones, en particular, puede ser muy intensa, y puede ser necesario un especialista en financiación calificado para una solicitud exitosa. Los especialistas mantienen a sus clientes actualizados sobre el estado de la solicitud y otros detalles para que puedan tomar decisiones sobre cómo proceder.
La familiaridad con la industria puede ser importante, ya que el especialista en financiación necesita comprender qué está haciendo el cliente y qué tipo de barreras podrían desarrollarse. Las personas que ofrecen consultas sobre financiación de colegios y universidades, por ejemplo, deben conocer los tipos de fondos disponibles, los costos de matrícula y las limitaciones sobre cómo se pueden gastar los fondos de las subvenciones. Proporcionan información a los clientes para ayudarlos a decidir qué fondos perseguir y cómo usarlos. También puede ayudar tener conexiones en la industria, ya que esto puede ayudar a los especialistas en financiamiento a identificar oportunidades que no están disponibles para el público en general.