Un conseiller financier en chef ou un directeur financier est un leader reconnu dans une organisation de planification et de conseil financier. Le conseil et la planification financiers sont l’occasion pour les analystes professionnels d’utiliser leur expertise mon?taire et ?conomique pour aider les entreprises, les gouvernements et les particuliers ? atteindre leurs objectifs financiers. Ils ?valuent toutes les facettes des finances du client et pr?parent des plans ? court et ? long terme. Les conseillers financiers en chef s’efforcent id?alement de trouver un revenu de placement ?quilibr?, g?n?ralement gr?ce ? des options relativement s?res, telles que les actions, les obligations et les fonds communs de placement.
Les entreprises et les gouvernements int?grent souvent un conseiller financier en chef ou un directeur financier ? leur personnel de direction. Ses fonctions principales comprennent souvent la planification et la gestion des objectifs financiers de l’organisation dans les limites de son budget et la garantie de l’exactitude des rapports fiscaux aux actionnaires, dans le cas des soci?t?s cot?es en bourse, et au grand public. Les fusions et acquisitions, les investissements et la gestion des risques inh?rents impliqu?s, et la supervision de la mise en ?uvre des strat?gies de collecte de fonds peuvent tous relever de la comp?tence d’un conseiller financier en chef.
Le mode de paiement et le montant des frais factur?s diff?rent d’un conseiller financier ? l’autre. Les conseillers financiers r?mun?r?s re?oivent une allocation ou une commission sur les produits de placement qu’ils vendent en plus des frais factur?s pour leurs services de planification. Certains conseillers ne sont r?mun?r?s qu’? la commission. D’autres re?oivent un paiement uniquement de leurs clients via un pourcentage pr??tabli ou n?goci? des actifs qu’ils g?rent pour eux.
La plupart des juridictions exigent que les conseillers financiers obtiennent un permis d’exercice avant de travailler dans cet endroit. Ces exigences diff?rent selon le domaine, en fonction des types de produits financiers vendus par le conseiller. Pour devenir conseiller financier ou conseiller financier en chef, une personne devra rechercher les exigences d’inscription et de certification pour les conseillers financiers dans le lieu o? elle souhaite travailler. Aux ?tats-Unis, l’enregistrement est g?r? par la Securities and Exchange Commission (SEC) ou les r?gulateurs de l’?tat. Le Certified Financial Planner Board of Standards est le principal organisme charg? de certifier les conseillers financiers.
Les exigences qu’un conseiller financier en chef, un planificateur financier ou un conseiller financier personnel doit remplir pour obtenir une certification professionnelle sont de trois ordres. Les candidats doivent d?tenir au moins un baccalaur?at. Un minimum de trois ans d’exp?rience en conseil financier est ?galement exig? dans de nombreux cas. Une fois ces deux conditions d’?ligibilit? remplies, les candidats sont qualifi?s pour passer l’examen de certification. La r?ussite de cet examen, ainsi que la satisfaction des exigences en mati?re d’?ducation et d’exp?rience, conf?rent au conseiller financier le titre de planificateur financier agr?? (CFP).