Un strat?ge patrimonial est principalement impliqu? dans la planification financi?re et la gestion d’actifs pour les familles et les particuliers. Les t?ches comprennent g?n?ralement des conseils financiers et des r?unions r?guli?res avec les clients, ainsi que la r?partition et le suivi des actifs r?els. La plupart des strat?ges de fortune agissent en tant que gestionnaires de fonds, faisant des recommandations sur les endroits o? les fonds doivent ?tre investis et aidant les clients ? structurer des fiducies et d’autres v?hicules d’investissement pour maximiser la croissance au fil du temps.
Le travail d’un strat?ge patrimonial a g?n?ralement ses racines dans la planification financi?re, mais avec un ?il sur la gestion de grandes quantit?s d’argent. Alors que la planification financi?re peut s’appliquer ? n’importe qui, quel que soit le niveau de revenu, y compris les entreprises, la strat?gie patrimoniale concerne g?n?ralement les personnes ais?es disposant d’un capital important. Les personnes et les familles tr?s riches ont g?n?ralement des pr?occupations particuli?res en ce qui concerne les investissements ? long terme, les paiements d’int?r?ts et les obligations fiscales. Un strat?ge patrimonial se consacre g?n?ralement uniquement aux probl?mes dans ce domaine.
La communication avec les clients est l’une des t?ches les plus importantes du strat?ge patrimonial. ? bien des ?gards, le strat?ge est le coordinateur de ? l’?quipe ? financi?re du client. Il doit cultiver une relation avec les clients ainsi qu’avec leur famille, le cas ?ch?ant. Les relations personnelles sont importantes pour ?tablir la confiance, et la confiance est g?n?ralement essentielle aux relations qui tournent autour de la gestion de l’argent.
L’analyse est ?galement une partie importante du travail. Apr?s avoir rassembl? toutes les donn?es financi?res d’une famille et ?cout? ses objectifs, le strat?ge doit examiner diff?rentes options d’investissement. Les strat?ges ont g?n?ralement une connaissance approfondie des diff?rents march?s et structures d’investissement, et ils doivent appliquer cette expertise aux besoins sp?cifiques et aux int?r?ts ? long terme du client.
La plupart du temps, les strat?ges en patrimoine proposent plusieurs strat?gies d’investissement potentielles diff?rentes pour chaque client. Au cours des r?unions, le strat?ge d?crira chaque option et expliquera les diff?rences, les avantages potentiels et les risques associ?s. Il ou elle agit g?n?ralement comme un coach, aidant les clients ? prendre la meilleure d?cision possible tout en restant largement neutre. Les d?cisions financi?res ultimes doivent appartenir aux clients, bien que le strat?ge soit souvent une ressource et un guide inestimables.
Une fois les d?cisions prises, le strat?ge doit ex?cuter. Cela implique souvent l’achat d’actions et d’obligations, l’ouverture de comptes de fonds communs de placement et la r?daction d’instruments de fiducie selon les besoins du plan. Le strat?ge doit veiller ? tout documenter, en gardant une copie au bureau et en envoyant une copie aux clients. Dans certains endroits, les transactions financi?res et d’investissement doivent ?galement ?tre d?clar?es aux autorit?s fiscales gouvernementales. Le strat?ge de patrimoine est g?n?ralement responsable de la gestion de tous les d?p?ts n?cessaires.
Cependant, le travail d’un strat?ge est g?n?ralement beaucoup plus continu que la simple allocation de fonds. Le suivi des investissements et le suivi de leurs gains et pertes est ?galement une responsabilit? importante. Le strat?ge doit g?n?ralement garder un ?il attentif sur toutes les participations et faire des recommandations pour les changements lorsque les forces du march? changent.
Selon l’endroit o? travaille un strat?ge patrimonial, il ou elle peut ?galement avoir certaines obligations envers une entreprise ou un employeur. Certains strat?ges sont ind?pendants, mais la plupart travaillent dans des cabinets de planification, g?n?ralement en association avec d’autres professionnels de formation similaire. Des exigences suppl?mentaires pour les strat?ges de patrimoine, telles que la r?tention des clients et les syst?mes de quotas, l’assiduit? aux r?unions et les rapports r?guliers sur les chiffres font souvent ?galement partie du travail. Cela implique parfois une sensibilisation des clients, des pr?sentations et une participation ? des conf?rences, et des efforts de publicit?.