Les transactions frauduleuses sont les commandes et les achats effectués au moyen d’une carte de crédit ou d’un compte bancaire n’appartenant pas à l’acheteur. L’un des principaux facteurs de fraude d’identité, ces types de transactions peuvent finir par causer des dommages aux commerçants et à la victime de la fraude d’identité. Éviter les transactions frauduleuses est dans l’intérêt à la fois des commerçants et des acheteurs, il est donc important de prendre les précautions appropriées lors de la gestion des comptes d’argent.
Les commerçants peuvent garder un œil sur certains comportements qui indiquent une transaction frauduleuse. Si un achat est effectué en personne, il est essentiel de vérifier la photo d’identité de l’acheteur et de s’assurer que le nom et la photo correspondent. Il est particulièrement important de vérifier la photo, car si un criminel a volé le portefeuille de quelqu’un, il ou elle peut également avoir l’identification correspondant au nom. Assurez-vous de suivre les réglementations commerciales si une transaction non autorisée se produit, en informant généralement discrètement le responsable est la première étape.
Les transactions frauduleuses en ligne peuvent suivre quelques modèles clés que les commerçants avisés peuvent identifier. Un type courant de système frauduleux, appelé test de carte, se présentera sous la forme d’une série de numéros de carte de crédit refusés. Le voleur utilise probablement un algorithme informatique pour tester systématiquement les numéros de carte jusqu’à ce qu’une correspondance soit établie. Une fois le numéro de carte de crédit apparié, le voleur testera alors généralement les dates d’expiration jusqu’à ce qu’une combinaison valide soit trouvée. Alors que les valeurs des commandes sur les tests de carte sont généralement faibles, de nombreux commerçants sont facturés pour les transactions par carte de crédit, qu’elles soient valides ou non ; chaque fois qu’un voleur teste un autre numéro, le commerçant peut perdre de l’argent en frais de transaction.
D’autres indicateurs de transactions frauduleuses en ligne incluent les demandes d’expédition très accélérée ; proposer de payer un supplément pour un achat ; ou en utilisant un faux nom, une fausse adresse e-mail ou un numéro de téléphone déconnecté. L’utilisation de systèmes de sécurité en ligne qui vérifient toutes les données peut aider à signaler de nombreux cas de fraude. Lors de l’expédition de commandes plus importantes ou coûteuses, prenez le temps de contacter l’acheteur par e-mail ou par téléphone et demandez une vérification d’identification.
Les victimes d’usurpation d’identité se retrouvent souvent dans un marécage de transactions frauduleuses. Les comptes de crédit ou bancaires peuvent être maximisés et même à découvert, ce qui entraîne une cote de crédit inférieure et une perte totale d’actifs dans certains cas. Il est extrêmement important de vérifier régulièrement les relevés bancaires pour s’assurer qu’aucune transaction inhabituelle n’a eu lieu. En outre, essayez de protéger les informations personnelles, y compris les informations de courrier électronique, de téléphone et d’adresse. Si une personne peut voler un portefeuille, elle est certainement capable de rechercher un profil de réseau social sur une victime pour obtenir plus d’informations personnelles.
Les transactions frauduleuses doivent être signalées immédiatement aux sociétés de crédit et aux banques ainsi qu’à la police. Dans certains cas, les criminels peuvent être retrouvés s’ils utilisent des cartes de crédit volées dans une zone locale ; les commerçants peuvent être en mesure de fournir des informations d’identification ou même des vidéos de sécurité. De nombreuses banques ont une politique clémente pour les clients en ce qui concerne les transactions frauduleuses et rectifieront souvent les comptes d’une victime si les transactions peuvent s’avérer illégales.
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