Les importantes sommes d’argent échangées sur les marchés des capitaux propres et de la dette passent souvent par le canal des grandes institutions financières. Ces sociétés financières sont exposées à un grand risque de fraude potentielle et à d’autres facteurs, ce qui suscite des inquiétudes dans l’ensemble du secteur quant à l’avenir. Pour certains, ces préoccupations entourent le potentiel de réponse à la fraude de la part des législateurs, ce qui déclenche trop de réglementation. D’autres peuvent s’inquiéter des violations de la vie privée tandis que d’autres ont encore été victimes d’escroqueries.
La surréglementation est une préoccupation des grandes institutions financières. Cette inquiétude comprend le pressentiment que les législateurs pourraient créer des règles arbitraires sur les marchés pour éviter de ne rien faire. Une telle tendance pourrait être possible par les régulateurs après une série d’événements qui prouvent l’instabilité et de graves pertes de marché ont le potentiel de créer un effet systémique sur l’économie. L’inquiétude est que ce qui est décidé causera plus de tort que de bien aux marchés des capitaux et aux bénéfices des entreprises. L’une des façons dont les dirigeants clés des grandes institutions financières se protègent contre une réglementation préjudiciable est de participer au dialogue avec les régulateurs pour augmenter les chances que tout changement qui se produit ne soit pas trop préjudiciable.
La liquidité représente la facilité avec laquelle les titres et actifs financiers peuvent être convertis en espèces. Certains des actifs détenus par les grandes institutions financières sont extrêmement illiquides, ce qui peut être une source de préoccupation pour ces entreprises. Il existe des moyens de se protéger contre la menace de devenir incapable de générer des liquidités. Par exemple, si une grande institution financière surveille le capital des clients sous forme de titres jugés illiquides, elle peut attribuer une période de blocage pendant laquelle les investisseurs ne peuvent pas retirer le capital. Cette fonctionnalité peut empêcher l’institution financière de vendre des actifs dans une frénésie pour tenter de satisfaire les demandes des clients.
La fraude est une préoccupation des grandes institutions financières. Ces entreprises sont au courant d’informations hautement sensibles appartenant à des clients. S’il y a une violation de sécurité quelconque, que ce soit sur Internet ou par une autre fuite sans scrupules, les résultats pourraient être préjudiciables aux clients et à la réputation de l’entreprise. Pour lutter contre cela, les grandes institutions financières dépensent des sommes importantes dans des systèmes de protection des données et de gestion des risques.
Les fonds de hedge funds sont des véhicules d’investissement gérés par des professionnels qui investissent dans d’autres hedge funds. Certaines grandes institutions financières gèrent des fonds de fonds et des inquiétudes existent quant à la possibilité d’investir dans un stratagème frauduleux. De grandes mesures sont généralement prises en matière de diligence raisonnable et de contrôle pour protéger l’institution contre la fraude, mais historiquement, les grandes entreprises ont été exposées à d’autres escroqueries à l’investissement.