Les entreprises engagent des banques d’investissement pour effectuer certaines des transactions financières les plus importantes autorisées sur les marchés. Certaines de ces banques sont des institutions, tandis que d’autres sont des banques d’investissement spécialisées plus ciblées. Les entreprises de boutique sont plus petites que les institutions bancaires, mais gagnent des affaires en fonction de la qualité des banquiers d’investissement individuels. En conséquence, les petites banques d’investissement de caractère peuvent être choisies par une entreprise plutôt qu’une grande institution bancaire uniquement sur la base d’une relation exécutive.
Il existe différentes raisons pour lesquelles une entreprise a recours à une banque d’investissement, qu’il s’agisse d’une grande institution bancaire ou d’une entreprise boutique. Certains de ces critères incluent la vente d’actions ou d’actions sur les marchés publics pour la première fois et pour les périodes ultérieures, la levée de fonds propres ou de dettes sur les marchés publics afin de mener à bien un événement majeur de l’entreprise, comme une expansion organique ou une fusion avec une autre société. Tous ces efforts nécessitent les compétences d’une banque d’investissement, et de nombreuses banques d’investissement de charme ont la force de mener à bien toutes ces choses.
Les plus grandes banques d’investissement ont généralement leur siège dans les grandes villes, mais les banques d’investissement de charme sont souvent situées dans les petites villes. Pour les entreprises intéressées à faire des affaires avec une boutique locale, cette caractéristique entre en jeu. Il existe également des entreprises boutique qui ont une spécialisation dans l’industrie, comme l’énergie. Ces entreprises embaucheront des experts bancaires du secteur de l’énergie qui connaissent les transactions et le fonctionnement d’une industrie. Cela diffère d’une grande institution bancaire, qui ne se spécialise probablement pas dans un secteur donné, mais qui a plutôt une main dans plusieurs groupes industriels, bien qu’elle puisse avoir des divisions dédiées à chaque secteur.
La structure des frais associée aux banques d’investissement de type boutique est probablement inférieure au coût d’embauche d’une plus grande entreprise. Cela peut être un facteur décisif lorsqu’une entreprise engage une banque d’investissement. Il existe cependant plusieurs cas où une société engagera plus d’une banque d’investissement. Par exemple, il pourrait y avoir une grande banque d’investissement et plusieurs banques d’investissement boutique engagées pour une transaction de grande envergure, comme une offre publique initiale à grande échelle ou une fusion à succès. Dans ce cas, les banquiers travaillent ensemble au nom de l’entreprise pour conclure une transaction.
Les banques d’investissement de charme sont souvent issues d’une grande entreprise bancaire. Par exemple, un banquier prospère dans une grande banque peut décider qu’il veut gagner une plus grande part des bénéfices sur les transactions, ou il ou elle peut simplement avoir un esprit d’entreprise. Dans ce cas, le banquier peut quitter la grande institution et lancer sa propre entreprise, auquel cas le banquier essaiera souvent de fidéliser autant de clients que possible de son ancien employeur.