Dans le secteur des services financiers, les différents types de rôles et fonctions professionnels sont divisés en différents segments. Les services de middle office comprennent des activités de gestion des risques, où le respect de la réglementation financière est garanti. Les professionnels occupant des postes de gestion des risques sont chargés de s’assurer qu’une entreprise prend des risques appropriés dans les activités de négociation, de financement et d’investissement afin de protéger les actifs de l’entreprise. Les services de middle office s’étendent à la prise en compte de l’utilisateur final, qui peut être un client, un client ou un investisseur, et à la protection de son expérience. Une entreprise peut prendre en charge les services de middle office en interne ou externaliser ces fonctions.
Les services de middle office incluent la protection des informations, des activités et des communications pour les clients, même si les professionnels occupant ces rôles ne traitent généralement pas directement avec les clients. Le personnel de gestion des risques est quelque peu dans l’ombre avec les clients, mais joue un rôle extrêmement important au sein des organisations financières. Les normes technologiques appliquées et les méthodes utilisées pour protéger les informations privées font toutes partie des services de middle office.
L’investissement dans les services de middle office est particulièrement accru lorsqu’une nouvelle réglementation apparaît dans le domaine des services financiers. En effet, les entreprises doivent investir pour s’assurer qu’elles sont en conformité avec les normes légales et réglementaires établies. Les experts qui sont embauchés pour des rôles de gestion des risques afin de prendre en charge les nouvelles règles de l’industrie peuvent évaluer les types de systèmes qui doivent être mis en œuvre pour qu’une entreprise soit en conformité. Les professionnels de la conformité continuent également de s’assurer que les normes sont respectées au quotidien dans toute l’organisation.
Les sociétés financières qui ont des divisions commerciales où les professionnels achètent et vendent des actions, des obligations et d’autres titres financiers tout au long de la journée pour des clients ou avec leur propre argent évaluent constamment les risques sur les marchés. Les services de middle office comprennent des activités de gestion des risques qui surveillent et évaluent le type de risques que les professionnels de l’investissement prennent. Les professionnels de la gestion des risques évaluent si des positions de négociation exposent une entreprise ou des clients à un risque excessif dans le but de protéger ces parties contre de graves pertes financières.
Parfois, une organisation peut choisir d’externaliser les services de middle office. Un défi pour ce faire pourrait être lié aux délais de réponse potentiels des entreprises tierces lorsque les participants au marché doivent prendre des décisions immédiates. Les tâches spécifiques pourraient impliquer d’évaluer le risque qu’une société de gestion financière pourrait avoir en faisant des affaires ou en étendant le financement à diverses régions du monde.