Le flux de trésorerie est essentiellement le montant des fonds de trésorerie qui entrent et sortent d’une entreprise. De nombreux types de solutions de trésorerie sont utilisés dans la gestion d’une entreprise. Ces solutions de trésorerie sont l’élément vital d’une entreprise et sont essentielles au maintien des opérations quotidiennes. Les solutions de trésorerie peuvent également entrer en jeu lors de l’expansion d’une entreprise ou lors d’une acquisition ou d’une fusion. Les exemples de solutions de trésorerie utilisées par les entreprises incluent l’affacturage, le financement des bons de commande, les marges de crédit, les prêts et l’augmentation des prix de leurs produits.
L’affacturage implique qu’une entreprise actualise et vend ses comptes clients, ou factures, à une société de financement ou à un facteur, en échange de liquidités immédiates qui sont utilisées pour continuer à faire des affaires. Il y a trois parties impliquées dans les opérations d’affacturage: le vendeur des comptes clients, le factor et le débiteur. Une fois que le factor achète les factures, il est responsable de la perception des sommes dues par le débiteur.
Le financement des bons de commande a lieu lorsqu’une société de financement achète des fournitures pour le compte d’une entreprise sur la base des bons de commande de l’entreprise. Cela permet à l’entreprise de produire ses produits sans engager de capitaux pour payer ses fournisseurs à l’avance. Les produits sont ensuite livrés aux entreprises clientes par le fournisseur. L’entreprise facture à ses clients les marchandises livrées, rembourse à la société de financement le montant d’argent qu’elle a financé pour produire les marchandises et encaisse la différence. Le financement des bons de commande et l’affacturage sont deux solutions de trésorerie couramment utilisées en combinaison l’une avec l’autre.
Les lignes de crédit et les prêts commerciaux sont des solutions de trésorerie qui proviennent normalement des banques. Une entreprise établira avec une banque une marge de crédit jusqu’à un certain montant prédéterminé pour disposer d’un fonds de roulement disponible sur demande. Il existe de nombreux types de prêts qu’une banque fournira en fonction du type d’entreprise et de ses besoins de financement particuliers.
L’augmentation des prix est une solution de trésorerie dans sa forme la plus simple. Le financement d’acquisition et de fusion fournit les fonds nécessaires pour acquérir ou fusionner avec une autre entreprise. L’argent comptant, la bourse, l’achat d’actions ou toute combinaison des trois sont les moyens de fournir du capital.
Plus une entreprise a de moyens de se faire payer, plus elle peut servir de clients. Cela signifie plus d’argent que l’entreprise peut potentiellement gagner. Les solutions de trésorerie telles que les transferts électroniques de fonds, le paiement par carte de crédit/débit et le paiement par téléphone/fax/Internet font partie des modes de paiement utilisés par les entreprises comme solutions de trésorerie.
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