La fraude d’entrepreneur est un type de fraude contre les propriétaires de maison ou les propriétaires d’entreprise dans le cadre d’améliorations de bâtiments. La plupart des fraudes des entrepreneurs se produisent dans le cadre de rénovations, d’extensions ou de travaux majeurs de plomberie ou d’électricité. Les entrepreneurs surfacturent les clients ou extorquent de l’argent pour terminer le travail ; ils vendront et installeront des pièces défectueuses, ou prendront simplement de l’argent pour un travail qu’ils n’ont jamais effectué. Dans de nombreux endroits, conclure des contrats sans licence constitue également une violation de la loi sur la fraude en vigueur. Différentes juridictions définissent la fraude différemment, mais la fraude se concentre toujours sur une tromperie manifeste.
Il faut plus qu’un travail de mauvaise qualité pour constituer une fraude d’entrepreneur. Un entrepreneur qui fait un mauvais travail peut être poursuivi pour inexécution ou rupture de contrat, mais il n’est pas responsable de fraude à moins qu’il n’ait fait une sorte de fausse déclaration manifeste ou qu’il ait utilisé l’entreprise contractante comme moyen d’extorquer de l’argent. Le nœud de la fraude est une tromperie intentionnelle pour un gain tangible.
La fraude à l’entrepreneur, qui est aussi communément appelée fraude à la construction domiciliaire ou fraude à la rénovation domiciliaire, concerne des transactions financières louches dans le secteur de la construction. L’exemple le plus simple est un entrepreneur qui s’entend avec un propriétaire pour construire une annexe, par exemple, ou rénover une salle de bain, mais ne fait jamais le travail. Ce type d’entrepreneur nécessite généralement une partie ou la totalité de l’argent au départ, puis disparaît sans même lever un marteau.
D’autres fois, les entrepreneurs commenceront les rénovations – abattre des murs, arracher des appareils électroménagers, etc. – mais demanderont ensuite plus d’argent pour continuer. Ils citent souvent des coûts inattendus, des matériaux plus coûteux ou un malentendu original comme raisons pour lesquelles plus d’argent est nécessaire pour procéder. Avec leurs maisons en désordre, les propriétaires n’ont guère d’autre choix que de payer ce que l’entrepreneur exige. Souvent, des escroqueries comme celle-ci peuvent doubler ou tripler le coût convenu des travaux de construction.
Il n’est pas toujours facile d’identifier la fraude des entrepreneurs avant qu’elle ne se produise. Pourtant, il y a plusieurs signes avant-coureurs. Un entrepreneur qui n’accepte que les paiements en espèces, par exemple, n’est probablement pas légitime. De même, un entrepreneur qui insiste sur le fait qu’un certain prix n’est valable que ce jour-là, ou seulement pour une durée limitée, peut essayer de faire pression sur un client pour qu’il engage ses services.
Un entrepreneur qui n’a pas de licence d’entrepreneur délivrée par le gouvernement devrait être interrogé, de même qu’un entrepreneur qui n’est pas disposé à se procurer les permis de construire nécessaires pour le projet qu’il propose d’entreprendre. Tout entrepreneur qui dit qu’un contrat écrit n’est pas nécessaire ou qui refuse de mettre les termes de son travail par écrit, peut être illégitime. La meilleure façon pour les propriétaires de maisons et d’entreprises de se protéger contre la fraude des entrepreneurs est d’être très proactif lorsqu’il s’agit de sélectionner un entrepreneur, de poser beaucoup de questions et d’obtenir une liste de références.
Il est souvent très difficile de remédier à la fraude des entrepreneurs une fois qu’elle a été commise, mais ce n’est pas impossible. Le signalement de la fraude est la première étape. Presque toutes les juridictions dans le monde ont des lois sur la fraude, et les gouvernements sont généralement très intéressés à poursuivre les contrevenants.
La plupart des entités gouvernementales locales ont des services de fraude où les résidents peuvent déposer des plaintes contre les entrepreneurs qu’ils pensent être impliqués dans des pratiques frauduleuses. De nombreux formulaires de réclamation sont disponibles en ligne. Une fois la plainte traitée, le ministère ouvrira probablement une enquête et pourra peut-être poursuivre l’entrepreneur s’il peut être localisé. À tout le moins, le signalement d’une fraude peut aider à empêcher d’autres personnes d’être victimes des mêmes escroqueries.