La fraude par fil est un crime dans lequel des personnes tentent de frauder les victimes de biens en utilisant des communications électroniques. Des personnes peuvent être accusées de ce crime, qu’elles s’appuient uniquement sur les communications électroniques pour commettre le crime ou qu’elles utilisent simplement ces communications à un stade du crime. Aux États-Unis, ce type de fraude est un crime fédéral assorti de lourdes sanctions, surtout si la victime est une institution financière.
Historiquement, de nombreux cas de fraude par fil impliquaient le téléphone. La radio et la télévision pourraient également être utilisées comme moyens de fraude. Aujourd’hui, la plupart des cas impliquent Internet. Les gens peuvent envoyer du son, des images, des vidéos ou du texte en association avec une tentative de fraude. Dans tous les cas, les informations fournies sont destinées à induire la victime en erreur en lui faisant renoncer de l’argent ou des biens.
Les gens peuvent être escroqués de différentes manières, allant des e-mails prétendant provenir d’amis bloqués dans des pays étrangers qui ont besoin d’aide, aux publicités pour des produits qui n’existent pas. La fraude électronique peut être commise par une seule personne ou par un groupe de personnes qui travaillent ensemble pour créer un scénario plus crédible. Certains stratagèmes ont été extrêmement élaborés et sur Internet, les gens peuvent s’en prendre aux personnes âgées et à d’autres personnes qui ne sont pas aussi familiarisées avec Internet, en utilisant des courriels trompeurs et d’autres communications pour les tromper.
L’argent impliqué dans la fraude électronique peut également être transféré par voie électronique. Ce n’est pas rare lorsqu’une telle fraude a lieu entièrement sur Internet et que la victime donne accès à un compte bancaire ou à un fournisseur de paiement. Étant donné que cela entraîne parfois le déplacement de fonds hors du pays, il peut être difficile de récupérer les fonds et de les restituer à la victime.
Les gouvernements combattent ce type de fraude de plusieurs manières. En plus de criminaliser le comportement afin que les personnes puissent être poursuivies pour cela, le gouvernement enquête également sur les activités financières à la recherche de signes avant-coureurs de fraude en cours. Les agents sont alertés lorsque des transactions inhabituellement importantes ont lieu ou lorsque des personnes semblent se livrer à des activités financières inhabituelles. Cette information crée un drapeau rouge qui peut déclencher une enquête pour fraude par fil.
Plusieurs gouvernements se sont également impliqués dans des campagnes de sensibilisation destinées à informer les citoyens sur la fraude par fil et sur la façon d’éviter d’en être victime. Ces campagnes comprennent des publications destinées aux nouveaux internautes pour les alerter des fraudes et escroqueries courantes, ainsi que des campagnes en association avec des sites Web parfois utilisés à des fins frauduleuses. Ces sites publient des avertissements et des avis conçus pour protéger leurs utilisateurs en alertant les personnes sur des situations potentiellement dangereuses.