Les fonds équilibrés ont à voir avec la structure d’une stratégie d’investissement impliquant des fonds communs de placement. L’idée de base derrière le fonds équilibré est de s’assurer qu’il existe un équilibre plus ou moins équitable entre les types de placements qui font partie du fonds commun de placement. Un fonds équilibré est considéré comme étant en bonne position pour fournir une sorte de croissance constante à partir d’un ou plusieurs des investissements inclus dans le fonds commun de placement, tout en créant un faible niveau de risque pour l’investisseur. Voici quelques informations sur les types de composants qui composent généralement un fonds équilibré et à quoi s’attendre en termes de performance.
Parce que la stratégie derrière un fonds équilibré consiste à garder les choses en proportion, il faudra une certaine diversification dans les types de placements qui sont représentés dans le fonds. Les actions ordinaires sont généralement l’une des composantes du fonds équilibré qui contribue à fournir un modèle de croissance cohérent, tout en ne créant pas beaucoup de risques pour l’investissement. D’autres types d’actions sont également souvent inclus dans le portefeuille de fonds communs de placement, comme les actions privilégiées. Les obligations à long terme et à court terme sont souvent incluses. Certains actifs sous forme de liquidités et de participations sur un marché monétaire font également souvent partie d’une stratégie de fonds équilibré.
Il est important de noter qu’un fonds équilibré ne signifie pas que chaque composante du portefeuille d’investissement commande un pourcentage égal de l’investissement global dans le compte de fonds commun de placement. Cela signifie que le facteur de risque anticipé et le potentiel de performance de chacun des investissements individuels sont basés sur le principe de la proportion. Cette approche permet de s’assurer que le fonds se traduit par une sorte de croissance régulière, même si une ou deux composantes affichent une légère perte au cours d’un mois donné.
L’idée est de trouver la bonne combinaison entre les différentes composantes afin qu’il y ait une attente raisonnable de croissance, tout en minimisant les risques de perte de n’importe quel degré n’importe où dans le portefeuille d’investissement. Ce type d’équilibre peut devoir être découvert avec quelques essais et erreurs de la part de l’investisseur. En outre, des changements sur le marché peuvent rendre soudainement un investissement formellement stable un joker, auquel cas l’investisseur peut avoir besoin de localiser un nouveau composant de type similaire pour restaurer l’état d’un fonds équilibré.