Les fonds ?quilibr?s ont ? voir avec la structure d’une strat?gie d’investissement impliquant des fonds communs de placement. L’id?e de base derri?re le fonds ?quilibr? est de s’assurer qu’il existe un ?quilibre plus ou moins ?quitable entre les types de placements qui font partie du fonds commun de placement. Un fonds ?quilibr? est consid?r? comme ?tant en bonne position pour fournir une sorte de croissance constante ? partir d’un ou plusieurs des investissements inclus dans le fonds commun de placement, tout en cr?ant un faible niveau de risque pour l’investisseur. Voici quelques informations sur les types de composants qui composent g?n?ralement un fonds ?quilibr? et ? quoi s’attendre en termes de performance.
Parce que la strat?gie derri?re un fonds ?quilibr? consiste ? garder les choses en proportion, il faudra une certaine diversification dans les types de placements qui sont repr?sent?s dans le fonds. Les actions ordinaires sont g?n?ralement l’une des composantes du fonds ?quilibr? qui contribue ? fournir un mod?le de croissance coh?rent, tout en ne cr?ant pas beaucoup de risques pour l’investissement. D’autres types d’actions sont ?galement souvent inclus dans le portefeuille de fonds communs de placement, comme les actions privil?gi?es. Les obligations ? long terme et ? court terme sont souvent incluses. Certains actifs sous forme de liquidit?s et de participations sur un march? mon?taire font ?galement souvent partie d’une strat?gie de fonds ?quilibr?.
Il est important de noter qu’un fonds ?quilibr? ne signifie pas que chaque composante du portefeuille d’investissement commande un pourcentage ?gal de l’investissement global dans le compte de fonds commun de placement. Cela signifie que le facteur de risque anticip? et le potentiel de performance de chacun des investissements individuels sont bas?s sur le principe de la proportion. Cette approche permet de s’assurer que le fonds se traduit par une sorte de croissance r?guli?re, m?me si une ou deux composantes affichent une l?g?re perte au cours d’un mois donn?.
L’id?e est de trouver la bonne combinaison entre les diff?rentes composantes afin qu’il y ait une attente raisonnable de croissance, tout en minimisant les risques de perte de n’importe quel degr? n’importe o? dans le portefeuille d’investissement. Ce type d’?quilibre peut devoir ?tre d?couvert avec quelques essais et erreurs de la part de l’investisseur. En outre, des changements sur le march? peuvent rendre soudainement un investissement formellement stable un joker, auquel cas l’investisseur peut avoir besoin de localiser un nouveau composant de type similaire pour restaurer l’?tat d’un fonds ?quilibr?.
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