Le terme «transfert légal» est utilisé dans deux sens différents. Les deux impliquent le transfert d’actifs d’une personne ou entité à une autre et renvoient aux normes juridiques qui doivent être respectées pour garantir la validité du transfert. Si un transfert n’est pas effectué légalement, il peut y avoir des problèmes à l’avenir qui peuvent inclure des différends sur la propriété légale. Il est important que les gens s’assurent que les transferts d’actifs se font légalement pour éviter de tels problèmes.
Au sens simple, un transfert légal est simplement un transfert d’actifs qui est reconnu comme valable parce qu’il était volontaire et que des biens, des services ou de l’argent ont été échangés. Par exemple, si Marie vend sa voiture à Joe, il s’agit d’un transfert légal car Joe paie de l’argent pour la voiture et Marie cède volontairement le titre en échange de l’argent. En revanche, si Joe prend possession de la voiture de Mary sans payer, le transfert n’est pas légal. De même, si Marie est contrainte à vendre, le transfert n’est pas valide.
Pour certains types de titres nominatifs, pour être légal, un transfert doit être accompagné d’une documentation appropriée. L’exemple classique est une situation dans laquelle quelqu’un veut transférer des actifs tels que des titres d’une personne décédée. Le défunt n’est pas là pour consentir à la transaction et, par conséquent, des documents juridiques doivent être remplis pour un transfert légal. Un bénéficiaire qui souhaite réenregistrer des titres à son nom devra effectuer un transfert légal.
Habituellement, le courtier vendeur est chargé de fournir les documents démontrant qu’une transaction est légale. Cependant, l’acheteur a également la responsabilité d’éviter les transactions qui semblent manifestement discutables. Par exemple, si quelqu’un propose de vendre une voiture sans titre, l’acheteur doit se méfier de la transaction. De même, une personne qui vend des titres au nom de quelqu’un d’autre devrait être considérée comme suspecte jusqu’à preuve du contraire.
Les normes qui déterminent si un transfert est légal ou non varient d’un pays à l’autre. En règle générale, la transaction ne doit pas impliquer de coercition, doit impliquer une sorte de parité en échange ou être clairement désignée comme un cadeau, et doit être conforme aux lois de la région. Si un transfert d’actifs enfreint la loi, il ne s’agit pas d’un transfert légal même si les deux premières conditions sont remplies. Les personnes qui ne sont pas sûres de la légalité d’une transaction devraient consulter un avocat.