Une analyse des risques de march? est le processus d’?tude des risques auxquels le portefeuille d’un investisseur est confront? dans le but d’att?nuer ces risques. Diff?rents risques sont associ?s aux diff?rentes cat?gories de titres, il peut donc ?tre utile pour les investisseurs d’?tudier ces risques de pr?s, d’?valuer la probabilit? que leurs portefeuilles soient expos?s ? des menaces sp?cifiques et la gravit? de l’impact s’ils ?taient expos?s. En outre, une analyse des risques de march? doit prendre en compte les risques inh?rents aux diff?rents secteurs du march?. Une autre fa?on d’utiliser ce terme est de d?crire l’analyse qu’une entreprise effectue avant de s’aventurer sur un march? sp?cifique pour la premi?re fois.
Lorsque les gens pensent ? investir, ils pensent souvent en termes d’avantages positifs de l’investissement ; apr?s tout, le but de l’investissement est de faire fructifier la richesse passive. Investir comporte ?galement le risque tr?s r?el de perdre une bonne partie du capital. Pour minimiser les risques associ?s ? un investissement normal, les investisseurs peuvent effectuer – ou engager un professionnel des services financiers pour effectuer – une analyse des risques de march?.
Il existe de nombreuses mani?res diff?rentes d’effectuer une analyse des risques de march?. Les professionnels de l’investissement effectuent souvent des tests de r?sistance hypoth?tiques pour voir comment un portefeuille r?sisterait dans le pire des cas. Un autre outil populaire est le calcul de la ??Value at Risk??, ou VaR, qui utilise la performance des cours pass?e et la volatilit? inh?rente des titres comme moyen d’?valuer le risque du portefeuille. Ces outils et bien d’autres permettent aux analystes de d?couvrir o? les portefeuilles sont vuln?rables et comment ils peuvent ?tre ajust?s pour compenser.
Chaque classe de titres diff?rente est associ?e ? un ensemble sp?cifique de risques, et une analyse des risques de march?, si elle est effectu?e efficacement, peut r?v?ler ces risques. Par exemple, les actions sont risqu?es car les prix pourraient chuter et ainsi d?valuer les actions d?tenues par les investisseurs. En revanche, les investisseurs obligataires doivent s’inqui?ter des possibilit?s de d?faillance des institutions ?mettrices ou de hausse des taux d’int?r?t. Quelle que soit la s?curit?, un analyste des risques peut analyser les risques impliqu?s et trouver des moyens de les att?nuer.
Les entreprises peuvent ?galement tirer parti d’un autre type d’analyse des risques du march? pour d?terminer si l’expansion sur un nouveau march? vaut le risque encouru. Une entreprise habitu?e ? faire des affaires dans un domaine sp?cifique peut ne pas ?tre consciente de tous les probl?mes li?s ? un nouveau march?. Pour cette raison, une bonne analyse peut r?pondre ? de nombreuses questions pertinentes et rassurer les dirigeants d’entreprise.
SmartAsset.