La fraude en matière d’investissement est une activité dans laquelle des personnes sont induites en erreur en utilisant de fausses informations pour prendre des décisions d’investissement. Les gouvernements surveillent attentivement les activités d’investissement et les pratiques connexes pour identifier les signes de fraude et les poursuivre. Les gens peuvent se livrer à des fraudes à divers niveaux et les sanctions peuvent inclure des amendes, des peines de prison et la suspension des licences commerciales.
Souvent, la fraude en matière d’investissement implique des investissements non traditionnels, où moins de protections des consommateurs sont en place et les gens peuvent ne pas être conscients des risques. Les consommateurs peuvent être attirés par des réclamations de gros retours, tandis que la personne qui commet la fraude empoche son argent. Cela peut être vu avec des activités telles que des programmes promettant des fortunes grâce au développement immobilier ou en investissant dans une entreprise au début pour accéder à des rendements importants à l’avenir. Un stratagème de Ponzi est un autre type de fraude à l’investissement.
Les entreprises peuvent frauder leurs clients en fournissant des informations incorrectes sur les bénéfices et la santé financière globale de l’entreprise. Cela peut amener les gens à prendre de mauvaises décisions d’investissement parce qu’ils ne sont pas conscients de la véritable situation financière. Le délit d’initié, où des personnes agissent sur la base d’informations confidentielles, est également une forme de fraude, car les membres du public n’ont pas accès au même matériel.
Les courtiers et les agents peuvent commettre une fraude en valeurs mobilières en faisant, par exemple, de fausses déclarations sur les investissements et en omettant de divulguer les conflits d’intérêts. Les investisseurs individuels de la salle des marchés peuvent se livrer à diverses activités considérées comme frauduleuses dans l’espoir d’en tirer profit avant que les gens n’identifient la fraude. Dans les bourses individuelles, les règles relatives aux transactions peuvent varier et le personnel surveille le parquet pour rechercher des signes de fraude en matière d’investissement, tels que le fait de ne pas remplir de cartes à collectionner, de fausser les transactions ou de tenter de manipuler le marché.
Certains signes indiquant qu’un investissement peut ne pas être légitime peuvent inclure une pression de vente très élevée, des suggestions pour agir immédiatement ou perdre, ou le rejet de demandes d’informations supplémentaires à examiner. Alors que les investissements non traditionnels peuvent être tout à fait légitimes et légaux, les personnes derrière eux fournissent généralement des informations substantielles pour s’assurer que leurs investisseurs potentiels sont conscients des risques ainsi que des avantages. Pour les personnes travaillant avec des courtiers et des conseillers financiers, il devrait être facile d’accéder aux informations sur les investissements, et le courtier devrait toujours être disposé à fournir plus de détails afin que les gens puissent prendre une décision éclairée.
De nombreux pays ont une agence gouvernementale pour superviser les activités d’investissement. Les personnes qui soupçonnent une fraude en matière d’investissement peuvent contacter cette agence pour la signaler, en fournissant autant de détails que possible pour aider le gouvernement dans une enquête.