Une proposition d’investissement est un type de document préparé dans le but de motiver les investisseurs potentiels à nouer une relation commerciale mutuellement avantageuse avec une entreprise ou un projet. L’idée est d’inclure des informations dans le corps de la proposition qui aident les investisseurs ou les prêteurs à voir la valeur de l’entreprise ou du projet, à comprendre les récompenses potentielles associées à l’investissement et à fournir des informations qui aident à traiter et résoudre les préoccupations ou réserves qui les investisseurs peuvent avoir avec l’activité. Une proposition de ce type peut être préparée sous la forme d’un document générique destiné à s’adresser à un large éventail d’investisseurs, ou être un document préparé et personnalisé pour attirer la participation d’un seul investisseur ou il peut s’agir d’un groupe d’élite d’investisseurs providentiels.
L’utilisation d’une proposition d’investissement est courante avec un large éventail d’opportunités d’investissement. Une entreprise en démarrage peut préparer ce type de présentation afin d’attirer les investisseurs et d’obtenir les fonds nécessaires pour démarrer l’entreprise et maintenir l’effort jusqu’à ce qu’elle commence à générer des revenus grâce aux ventes. Les entreprises établies peuvent utiliser ce type de proposition pour attirer des investisseurs pour soutenir un projet d’expansion ou le lancement d’un nouveau produit. Les municipalités peuvent préparer une proposition d’investissement pour démontrer les avantages d’investir dans une émission d’obligations qui aidera à recueillir des fonds pour des projets de construction ou d’autres améliorations dans la communauté.
Quelle que soit la portée de la proposition d’investissement, le document comprendra généralement quelques sections clés destinées à fournir des informations importantes aux investisseurs. Le texte commencera généralement par des données sur la nature de l’opportunité d’investissement, fournissant généralement un contexte et un historique sur la façon dont l’opportunité s’est produite. À partir de là, la proposition abordera les mécanismes de la façon dont l’opportunité sera structurée, en fournissant des informations sur la manière dont un retour peut être effectué à partir de l’entreprise. Le texte inclura ensuite un calendrier des événements à se produire, y compris le moment où l’investisseur peut s’attendre à recevoir une sorte de rendement, la nature des mesures de sécurité qui seront prises pour protéger les avoirs de l’investisseur, et même un calendrier qui se concentre sur le moment où chaque le paiement des intérêts peut être prévu et la manière dont l’investissement principal sera remboursé.
Dans le cadre de la proposition d’investissement, il y aura des données relatives à d’éventuelles objections au projet. Ici, l’objectif est de répondre de manière proactive aux préoccupations les plus probables des investisseurs et de fournir des données factuelles indiquant comment ces préoccupations peuvent être traitées et diffusées. Cela comprend les préoccupations concernant l’impact que les changements dans l’économie pourraient avoir sur le succès du projet, les autres sources de revenus qui seront utilisées pour protéger les intérêts des investisseurs et même la façon dont cette opportunité particulière se compare à des opportunités similaires sur le marché.
Le but ultime de toute proposition d’investissement est d’attirer suffisamment d’investisseurs pour financer le projet avec des ressources suffisantes pour donner à l’effort une chance raisonnable de réussir. Il n’est pas inhabituel qu’une proposition d’investissement soit considérée comme un travail en cours, l’auteur de la proposition modifiant le texte au fur et à mesure que davantage de données sur ce qui préoccupent les investisseurs sont mises à disposition. Bien que les principes de base tels que le montant des intérêts payés et la mécanique du projet restent généralement les mêmes, des données supplémentaires peuvent être ajoutées ainsi que certaines sections du document adaptées afin qu’il soit plus clair et concis, un effort qui aide à augmenter les chances de se connecter et de gagner finalement le soutien des investisseurs.