C’è una grande controversia su quanto tempo dovresti tenere i registri fiscali e cosa dovrebbe essere incluso in quei registri. È sufficiente salvare un reso o è necessario conservare copie di W-2, ricevute delle spese ed eventuali moduli archiviati oltre ai rapporti fiscali aziendali o al 1040? Troverai molte risposte diverse se fai questa domanda online.
L’IRS consiglia di conservare documenti e documenti fiscali per tre o quattro anni dopo la data di deposito. Modificano questa dichiarazione se devi dei soldi che non puoi pagare immediatamente. Se devi tasse arretrate o stai effettuando pagamenti su di esse, l’IRS suggerisce di conservare i tuoi registri fiscali per quattro anni dopo che è stato effettuato l’ultimo pagamento. Ammettono che alcune aziende, individui e simili potrebbero voler vedere i tuoi record degli anni precedenti alla data di quattro anni.
C’è un problema con il suggerimento dell’IRS. Hanno dieci anni per trovare errori nelle tue tasse e riscuotere eventuali importi che potresti aver sottopagato. In generale, l’IRS non guarderà così indietro, quindi alcuni esperti finanziari suggeriscono di conservare i documenti fiscali, le ricevute, i W-2 e così via per sette anni. Questo compromesso sembra un po’ sciocco. Se tecnicamente l’IRS può chiamarti per rendere conto delle tasse che hai depositato dieci anni fa, sembrerebbe prudente conservare i moduli e altri per dieci anni. Anche se non è probabile che avrai bisogno di un reso di dieci anni prima, sarebbe bene avere queste informazioni se ne avessi bisogno.
Altri differiscono e ritengono che i registri fiscali dovrebbero essere tenuti sempre. Potrebbe avere un senso questo suggerimento, specialmente nel mantenere i W-2. Il motivo per cui potresti voler restare con i W-2 è chiaramente indicato quando ricevi rapporti annuali su quanta sicurezza sociale potresti avere diritto quando andrai in pensione. Se hai pagato una previdenza sociale superiore a quella stimata dalla Social Security Administration, potresti avere diritto a prestazioni pensionistiche leggermente più elevate. Per lo meno, pianifica di controllare W-2 o 1099 misc. moduli contro Social Security Reports per assicurarsi di non essere in cortocircuito.
I documenti fiscali possono essere richiesti per una serie di cose. Quando richiedi prestiti studenteschi o aiuti finanziari per la scuola per te o per i tuoi figli, potresti dover inviare copie dei rendimenti di un paio di anni. Se i tuoi documenti fiscali sono per un’azienda, potresti aver bisogno di queste informazioni per rendere la divulgazione completa al pubblico. È meglio peccare per eccesso di cautela e conservare i record più a lungo del necessario. Un semplice schedario a due cassetti conterrà bene i documenti e la relativa documentazione ed è un investimento ragionevole da fare in modo da poter conservare i tuoi documenti in modo sicuro.
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