Um dos crimes de e-mail mais comuns cometidos hoje é chamado de Golpe da Nigéria, também conhecido como Carta da Nigéria ou fraude 419. Embora esse golpe tenha seu nome derivado do país Nigéria, as formas do golpe nigeriano se originaram em outras partes da África e da Europa. Embora a forma atual do golpe pareça ter começado na Nigéria durante os anos 1970, uma versão inicial chamada “Carta do Prisioneiro Espanhol” existe desde a Idade Média.
Essencialmente, a forma clássica do golpe nigeriano gira em torno de uma carta, fax ou e-mail supostamente enviado pela família de uma figura política nigeriana rica que atualmente está exilada, presa ou morta. A família não pode acessar uma conta congelada contendo milhões de dólares, mas o dinheiro pode ser depositado em contas bancárias estrangeiras. A família deve encontrar estrangeiros dispostos a receber uma parte desse dinheiro para custódia. Em troca desse crime de ‘colarinho branco’, o destinatário tem o direito de ficar com até 40% do investimento total.
Muitas vezes, o e-mail do Golpe da Nigéria conterá informações legítimas sobre a morte ou prisão de um dissidente político real. Isso pode ser verificação suficiente para um receptor cético. A segunda parte começa quando um destinatário concorda em enviar informações financeiras confidenciais ao remetente para receber o dinheiro. Desse ponto em diante, o golpista usará essas informações privadas para limpar toda a conta bancária da vítima ou enviará um cheque bancário falso como pagamento parcial.
Às vezes, a vítima fornecerá apenas informações de contato pessoal, temendo corretamente um potencial desastre financeiro. O artista nigeriano original do Scam entregará o golpe a um segundo criminoso especializado em táticas de vendas duras. Essa pessoa usará pressão psicológica e até intimidação física em um esforço para garantir um empréstimo de boa fé da vítima. Assim que o dinheiro é recebido, os golpistas desaparecem rapidamente. Desnecessário dizer que nunca houve uma fortuna familiar ou uma herança que precisasse ser retirada do país.
Variações do esquema nigeriano envolvem outras grandes somas de dinheiro, como uma loteria internacional. As vítimas são informadas por e-mail de que ganharam recentemente uma quantia substancial de dinheiro em uma loteria até então desconhecida. Para reclamar o seu prémio, no entanto, as vítimas são frequentemente solicitadas a apresentar ‘cauções de segurança’ para garantir a entrega adequada. Às vezes, um juiz pode ter que ser subornado para legalizar o processo. Novamente, os golpistas desaparecem logo após receber esses pagamentos ilícitos.
Houve casos relatados em todo o mundo de assassinatos e outros atos criminosos como resultado direto de variações do esquema nigeriano. Em 2006, um ministro no Tennessee foi baleado por sua esposa, que temia ser exposta como vítima de um golpe de loteria internacional. Outros relatam ameaças de sequestro, agressões físicas e chantagem por parte de participantes de uma operação Scam na Nigéria. Os esforços de aplicação da lei são freqüentemente dificultados pelos sofisticados elementos eletrônicos das mais modernas variações de golpes. Um golpe pode literalmente ser operado a partir de uma conexão de cibercafé em qualquer lugar do mundo.
SmartAsset.