A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) é uma agência não governamental dos Estados Unidos responsável por fornecer autorregulação no setor financeiro. Ele supervisiona um amplo escopo de organizações envolvidas no setor e assessora agências governamentais em questões relacionadas à regulamentação e reforma financeiras. Os escritórios principais estão localizados em Washington, DC e Nova York, com fácil acesso ao coração do setor financeiro e aos formuladores de políticas que trabalham em Washington. A organização também mantém uma presença significativa na web com materiais para investidores, corretores e membros do público em geral.
A Financial Industry Regulatory Authority foi fundada em 2007, quando a National Association of Securities Dealers se fundiu com o comitê de regulamentação da Bolsa de Valores de Nova York. A agência define e aplica a política para o setor financeiro, incluindo a supervisão da regulamentação dos negociantes e corretores de valores mobiliários, estabelecendo padrões para as bolsas de valores e atividades semelhantes. Trabalhando com agências governamentais como a Securities and Exchange Commission, a FINRA está envolvida em recomendações de políticas ao governo, incluindo recomendações para lidar com as mudanças nas práticas no setor financeiro.
Além de estar envolvida na regulamentação e supervisão do setor, a Financial Industry Regulatory Authority oferece orientação e educação aos investidores. Os investidores podem procurar corretores e distribuidores por meio da FINRA para obter informações sobre seu histórico e qualificações, por exemplo. A organização publica material educacional e oferece aulas para membros da comunidade de investidores, para que eles possam aprender como tomar decisões de investimento sólidas. Além disso, a FINRA trabalha para melhorar a educação de investimento para manter a participação nos mercados mais segura. A organização também administra os exames de licenciamento exigidos para muitas das profissões do setor.
Como outras organizações envolvidas na autorregulação, a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro responde às pessoas dentro do setor, bem como às críticas de fora dele. O conselho de governadores é formado por pessoas do setor financeiro, alguns dos quais são eleitos e outros que são indicados pela natureza dos cargos que ocupam no setor. Alguns críticos da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro acreditam que definir o setor para se autorregular tem algumas consequências potencialmente perigosas, pois pode ser difícil abordar e suprimir um comportamento prejudicial quando é amplamente aceito no setor.