O setor de gestão de patrimônios é uma compilação de tipos de negócios que se concentram no planejamento financeiro e nas carteiras de investimento. Esta indústria atende a clientes que variam de pequenas famílias a indivíduos ricos e auxilia na contabilidade bancária, fiscal e investimentos nos níveis privado e corporativo. Também ajuda a clientela a gerenciar a distribuição de finanças no mercado de ações. Esses serviços são prestados por bancos, sociedades fiduciárias profissionais e corretoras, e um indivíduo que trabalha nesse setor é normalmente um planejador financeiro certificado que obteve um mestrado em administração de empresas (MBA). Qualquer profissional com credenciais para administrar dinheiro seria considerado parte do setor de gestão de patrimônio, portanto, há muitos caminhos diferentes para esse campo.
Um tipo específico de banco que atende ao setor de gestão de patrimônio é um banco de investimento. O setor bancário oferece um fórum de detenção e investimento financeiro ao conectar os clientes com insuficiência de capital aos que possuem recursos excedentes, criando oportunidades para ambas as partes otimizarem seus lucros. Os bancos de investimento também fornecem estabilidade na venda de ações e títulos e contas do mercado monetário e aconselham empresas e indivíduos sobre fusões, aquisições e grandes aquisições. A principal diferença entre bancos de investimento e bancos comerciais ou de varejo é que eles não aceitam depósitos.
Outra grande parte da indústria de gestão de fortunas é a contabilidade tributária. Essa área do mundo financeiro se preocupa com a preparação de demonstrações financeiras para pequenas empresas, pessoas físicas com patrimônio líquido elevado e grandes corporações. Essencialmente, este importante processo compila os dados financeiros necessários para gerenciar a tributação das finanças e também publica um relatório anual para o benefício de clientes e investidores potenciais. É necessário manter esses freios e contrapesos para a obtenção de um maior crescimento de uma carteira financeira.
Além dos setores bancário e de gestão tributária da indústria de gestão de fortunas, existe um complexo mundo de investimentos. Esta área de finanças inclui o mercado de ações, imóveis e participações corporativas, bem como muitos outros canais de investimento. As empresas que gerenciam esses investimentos fornecem uma maneira segura e profissionalmente controlada de investir em mercados onde podem aumentar potencialmente o patrimônio líquido de um cliente.
A importância dessas partes da indústria de gestão de patrimônio é que elas ajudam a revelar oportunidades de investimento para pessoas que, de outra forma, não teriam os meios para obter conhecimento em primeira mão delas. Em troca, esses investimentos fornecem o capital necessário para avançar com o progresso de uma nova ideia ou o crescimento de uma fundação existente. Outra razão pela qual esses tipos de serviços são necessários é que, em última análise, eles são projetados para beneficiar todas as partes envolvidas, o que significa que, em muitas situações, a instituição financeira, o credor e o mutuário lucram a longo prazo devido à transação.