Gerenciamento de caixa corporativo ? o processo que uma grande organiza??o usa para gerenciar seu fluxo de caixa. Algumas organiza??es chamam essa fun??o de gest?o de tesouraria porque frequentemente o tesoureiro da organiza??o ? respons?vel pelo processo. O processo inclui a defini??o de pol?ticas, o gerenciamento de cobran?as, a conclus?o de investimentos de curto prazo e o gerenciamento de riscos. Cada organiza??o cria e implementa seu pr?prio processo de gerenciamento de caixa.
A empresa define sua pol?tica com rela??o a extens?o de cr?dito, condi??es de pagamento, processos de cobran?a e investimento em dinheiro. Cada uma dessas ?reas ? um fator no processo corporativo de gerenciamento de caixa. A pol?tica de extens?o de cr?dito ? gerenciada com base na posi??o de risco da organiza??o. As condi??es de pagamento concedidas a um grupo espec?fico de clientes s?o definidas para gerenciar a posi??o de caixa da empresa. Alguns clientes podem receber breves janelas de pagamento, enquanto outros podem ter mais tempo para pagar as faturas.
Uma organiza??o deve determinar como gerenciar? seu risco. Algumas empresas se sentem confort?veis ??com um maior grau de risco para obter um retorno maior sobre alguns de seus investimentos. Essas organiza??es podem determinar em suas pol?ticas corporativas de gerenciamento de caixa que estender?o o cr?dito a um grupo maior de clientes. Alguns desses clientes podem n?o efetuar seus pagamentos, mas, aumentando o n?mero de clientes aos quais o cr?dito ? concedido, ? prov?vel que a empresa obtenha mais neg?cios do que perde.
Os processos de coleta tamb?m variam de acordo com a empresa e a base de clientes. Algumas empresas optam por automatizar todo ou parte do processo de lembrete de cobran?a. Outras empresas podem seguir os padr?es de pagamento de seus clientes para determinar quando um lembrete ? necess?rio. Outras empresas ainda podem usar a filosofia da cenoura e da vara para melhorar as cobran?as, nas quais o cliente recebe um desconto se pagar antecipadamente, mas est? sujeito a uma taxa de juros se pagar tarde. Cada programa corporativo de gerenciamento de caixa deve ser personalizado para a empresa e seus clientes, a fim de aumentar o fluxo de caixa da empresa.
Algumas empresas fazem investimentos de curto prazo usando o excesso de caixa nas contas da empresa em um determinado dia. Os processos usados ??para determinar quanto dinheiro excede as necessidades di?rias da empresa s?o normalmente inclu?dos no plano corporativo de gerenciamento de caixa. O tesoureiro investir? apenas o dinheiro que a empresa n?o usar? em um determinado dia ou per?odo de tempo. Muitas grandes empresas fazem investimentos de curto prazo diariamente, enquanto empresas menores podem fazer investimentos semanalmente ou mensalmente.
Inteligente de ativos.