Uma empresa de portfólio é uma empresa que representa um investimento específico para uma empresa de investimento especializada em investir em negócios privados com o objetivo de obter capital nesses negócios ou comprá-los. Todas as empresas nas quais uma empresa investe representam seu portfólio. O investimento em uma empresa de portfólio pode assumir a forma de capital privado em empresas estabelecidas ou capital de risco em empresas que estão apenas começando. Os gestores de fundos de investimento tentam construir uma carteira de empresas que maximize o potencial de lucro para seus investidores e, ao mesmo tempo, limite o risco.
O mercado de ações, no qual os investidores compram e vendem ações de empresas públicas, é apenas uma forma de oportunidade de investimento para pessoas físicas. Outra forma de investimento vem por meio de grandes firmas de investimento que dedicam seus fundos a empresas privadas que precisam de capital. Essas empresas geralmente precisam de capital de negócios para financiar alguma nova iniciativa, atualizar equipamentos ou simplesmente sobreviver. O investimento empresarial nessas empresas geralmente requer capital significativo, mas apenas uma empresa de portfólio lucrativo pode retornar esse capital muitas vezes aos investidores.
Em geral, o processo pelo qual uma empresa de portfólio é visada é iniciado por gerentes de firmas de investimento que se especializam em pesquisar empresas que precisam de capital e decidir se essas empresas têm potencial de crescimento. Essas empresas de investimento geralmente reúnem os recursos de muitos investidores, que são obrigados a fazer um investimento significativo de capital simplesmente para participar da oportunidade. A empresa de investimento então começa a construir uma carteira de investimentos com esses fundos.
A maioria dos fundos de investimento tenta construir carteiras que ofereçam diversificação à sua clientela. Isso significa que as empresas do portfólio serão selecionadas em uma ampla gama de setores e podem representar um amplo escopo em termos de suas posições de mercado. Uma empresa de portfólio pode ser uma empresa de mercado médio bem estabelecida que simplesmente precisa de um aumento de capital para passar por uma fase difícil, enquanto outra pode ser uma start-up de tecnologia com um histórico mínimo, mas uma grande ideia que precisa de capital para ser colocado em ação.
Ao expor os investidores a diferentes níveis de risco e recompensa potencial, os gestores de carteira podem efetivamente remover o risco do investimento como um todo. A diversidade do portfólio significa que o fracasso de uma única empresa do portfólio, ou mesmo de algumas, pode ser mitigado pelos retornos positivos das empresas do portfólio com bom desempenho. Deve-se notar também que as empresas podem ser visadas por diferentes razões, uma vez que algumas se destinam a ganhar ações para os investidores, enquanto outras se destinam a ser compradas na íntegra.
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