A recomendação geral envolve uma comunicação de uma corretora para todos os seus clientes. Geralmente, a comunicação tem a ver com aconselhamento sobre uma determinada ação, com uma recomendação de compra ou venda de determinada ação ou setor. A recomendação geral é enviada a todos os clientes, independentemente do status da carteira de investimentos, das metas de investimento declaradas do cliente ou do nível de tolerância ao risco geralmente exibido pelo cliente.
O objetivo por trás da emissão de uma recomendação geral tem a ver com alertar todos os clientes da corretora sobre uma mudança iminente no mercado de ações que deve ter um impacto profundo sobre uma determinada ação ou título. A mudança pode levar a um aumento significativo no preço por ação de uma determinada ação, o que resultaria na criação de um aumento considerável no valor da carteira de ações que incluía as ações daquela ação. Em contraste, se uma tendência de queda significativa for antecipada com um determinado investimento, a corretora usará a recomendação geral para alertar os clientes da alta probabilidade do evento, permitindo que qualquer pessoa com ações tome a decisão de descarregar as ações antes que o preço comece a diminuir.
As corretoras tendem a ser um tanto conservadoras na emissão de recomendações gerais. Como acontece com qualquer tipo de conselho profissional, os investidores esperam que qualquer tipo de recomendação de ações emitida pela corretora seja precisa e confiável. Por esse motivo, uma corretora acumulará um grande volume de dados que indicam a tendência prevista para a ação em questão e executará uma série de cenários antes de recomendar um curso de ação.
Os investidores também são incentivados a realizar suas próprias pesquisas antes de seguir o conselho contido em uma recomendação geral. Embora haja um grau de risco em qualquer tipo de empreendimento de investimento, dedicar algum tempo para garantir que os indicadores e as condições de mercado corroborem as conclusões da recomendação geral ajudará o investidor a decidir se segue o conselho ou repassa a opção.