Consultores de investimento são profissionais com conhecimento especializado sobre mercados financeiros e oportunidades de investimento. Seu papel é ajudar os clientes a investir dinheiro, sejam eles indivíduos ricos ou empresas que desejam reinvestir lucros. A consultoria de investimentos ajuda os investidores a formar estratégias e a serem informados sobre os riscos que estão assumindo com seu dinheiro.
Para quem emprega consultores e serviços de investimento, a questão do que esses consultores fazem é crítica. Os clientes querem entender como esses profissionais ganham seu dinheiro. A resposta está na complexidade dos mercados e no gerenciamento de longo prazo necessário para lucrar com muitos tipos de investimentos modernos.
O trabalho de um consultor de investimentos é fundamentalmente diferente do trabalho de um corretor. Um corretor é um profissional que simplesmente executa operações e transações de investimento para um cliente. Um corretor pode atuar em solicitações de clientes, sejam para compras simples de ações, compra de opções ou transações de investimento mais exóticas. Um consultor faz mais do que apenas ajudar nas transações.
O consultor de investimentos é geralmente responsável por informar o cliente sobre quaisquer riscos de um investimento específico, em oposição aos possíveis pagamentos. O consultor ajudará um cliente a comparar os riscos de diversas oportunidades de investimento. Os consultores podem ajudar os clientes a diversificar suas participações, a fim de minimizar os riscos.
Ao ajudar os clientes com investimentos, um consultor de investimentos geralmente se refere ao longo prazo. Esses profissionais usam períodos de tempo especificados para ajudar clientes individuais a elaborar planos de investimento com as melhores chances de retorno, independentemente das condições do mercado ou da volatilidade. O consultor também pode ajudar a informar um cliente sobre a carga tributária de qualquer investimento específico, a fim de ajudar os clientes a usar oportunidades de investimento que minimizem a carga tributária e maximizem os retornos ou ganhos líquidos de um investimento.
Alguns investidores questionam se é necessário contratar um consultor de investimentos. Diferentes investidores têm suas próprias filosofias sobre onde estão investindo seu dinheiro. Geralmente, um investidor analisa as taxas ou comissões solicitadas pelo consultor e equilibra isso com o valor percebido da assistência que os gerentes profissionais de dinheiro podem fornecer. Para os consultores contratados por um investidor, seu trabalho se torna de responsabilidade e responsabilidade, onde eles têm o dever de ajudar a maximizar os ganhos de seus clientes, e não apenas usar o dinheiro recebido para seus próprios propósitos.