Um consultor de seguros trabalha com os clientes para avaliar suas necessidades financeiras pessoais quando se trata de seguro. O consultor pode possuir seu pr?prio neg?cio ou trabalhar para uma ag?ncia de seguros. Uma vez que o consultor de seguros tenha um entendimento completo do que o cliente precisa, ele far? sugest?es sobre os tipos de ap?lices de seguro que o cliente deve ter. Al?m disso, o consultor de vendas de seguros faz toda a papelada com o cliente para estabelecer cada uma das ap?lices de seguro. Em uma base cont?nua, o consultor tamb?m reavalia a situa??o pessoal de cada cliente anualmente para verificar se ? necess?rio fazer alguma altera??o.
Primeiro, os consultores de vendas de seguros sentam-se com os clientes e passam por um question?rio financeiro. Isso ? para que o consultor possa conhecer quais s?o as necessidades financeiras dos clientes quanto ?s coberturas de ap?lices de seguro. Por exemplo, um casal tem necessidades de seguro diferentes daquelas que t?m filhos.
Quando o consultor de vendas de seguros tiver a oportunidade de conhecer a situa??o financeira do cliente, o consultor poder? fazer sugest?es sobre os tipos de ap?lices de seguro que o cliente deve ter. Al?m de sugerir os tipos de ap?lices, o consultor de vendas de seguros tamb?m sugere valores, franquias e outros termos e condi??es que o cliente deve considerar para cada ap?lice de seguro.
Depois que o cliente e o consultor de vendas de seguros criam um plano para as ap?lices necess?rias, os consultores de vendas concluem a papelada com os clientes e a enviam para o escrit?rio corporativo da companhia de seguros para processamento. O consultor de seguros tamb?m acompanha essa papelada para garantir que o processo ocorra o mais r?pido e sem problemas poss?vel. O consultor entregar? as pol?ticas ao cliente uma vez estabelecidas, revisar? a cobertura que o cliente possui e responder? a quaisquer perguntas que possa ter.
Normalmente, anualmente ou quando o cliente sofre uma grande mudan?a na vida, o consultor de vendas de seguros revisa as pol?ticas que o cliente possui. A revis?o permite ao consultor garantir que o cliente tenha o que precisa. Se alguma altera??o precisar ser feita, o consultor agendar? uma reuni?o ou discuss?o para revisar as informa??es com o cliente. O consultor analisa todas as mudan?as que ocorreram na vida do cliente e, em seguida, faz recomenda??es sobre como essas mudan?as devem afetar a ap?lice ou ap?lices de seguro existentes.