Um gerente de tesouraria pode ter várias funções, dependendo da organização para a qual trabalha, mas o principal dever é cuidar dos fundos da organização. Normalmente, as funções de gerente de tesouraria incluem projetar e executar planos financeiros abrangentes para uma organização, levantar capital, fazer previsões de orçamento, gerenciar fundos e investimentos, dirigir o departamento de tesouraria, preparar relatórios financeiros para a equipe de gerenciamento e muito mais. Além disso, o trabalho do gerente de tesouraria pode exigir que ele viaje regularmente para encontrar-se com clientes e participe de reuniões de associações financeiras, a fim de manter-se atualizado sobre quaisquer desenvolvimentos em seu campo.
Geralmente, para funcionar, as organizações precisam de dinheiro para ajudar a financiar suas atividades. Portanto, uma organização típica pode ter um gerente de tesouraria que lida com muitos de seus assuntos financeiros. Ele ou ela será encarregado de garantir que a organização tenha um plano financeiro sólido para operar. O principal objetivo do plano é descrever como os fundos serão arrecadados e como serão usados com eficiência para alcançar os objetivos da organização.
Questões relacionadas à fonte e ao uso específico dos fundos são tratadas no plano financeiro. Uma das fontes, por exemplo, pode ser emprestada de um banco. Nesse caso, o gerente pode precisar cuidar de muitas tarefas para garantir o empréstimo bancário, o que pode incluir a negociação com os gerentes do banco sobre o valor a ser emprestado, a qual taxa de juros e por qual período.
Outras maneiras de obter capital podem incluir a emissão de ações e títulos. Essencialmente, quem compra as ações de uma empresa recebe a propriedade de uma parte da empresa. Aqueles que compram títulos estão emprestando dinheiro à empresa e, em troca, obtêm uma taxa de juros regular especificada e a promessa de recuperar o principal após um determinado período. Particularmente, a via de emitir ações e títulos pode exigir que o tesoureiro trabalhe com bancos de investimento para organizar a melhor maneira de fazer isso acontecer. O gerente de tesouraria também pode elaborar estratégias de gerenciamento de riscos para minimizar o risco em muitos tipos de investimentos que a organização pode fazer.
Além disso, um plano financeiro típico conterá a previsão do orçamento para um determinado período. Após esse período específico, por exemplo, o gerente avalia a previsão versus os resultados reais e, muitas vezes, pode haver diferenças entre os dois. As diferenças podem ser desfavoráveis e, nesse caso, ele ou ela geralmente precisará identificar as causas dessa disparidade. Depois que as causas das diferenças entre previsões e resultados reais forem encontradas, o gerente poderá estar equipado para tomar melhores decisões no período seguinte para melhorar o desempenho.
Em grandes organizações, por exemplo, a descrição do cargo do gerente de tesouraria pode exigir que o gerente use suas habilidades de líder de equipe para supervisionar todo um departamento de tesouraria dedicado a muitas operações financeiras da organização. Além disso, um líder de equipe pode ser um gerente de tesouraria certificado com uma certificação do setor. Para obter uma certificação profissional, o gerente receberá treinamento rigoroso em praticamente todos os aspectos relacionados à gestão de tesouraria.