Um gerente de tesouraria pode ter v?rias fun??es, dependendo da organiza??o para a qual trabalha, mas o principal dever ? cuidar dos fundos da organiza??o. Normalmente, as fun??es de gerente de tesouraria incluem projetar e executar planos financeiros abrangentes para uma organiza??o, levantar capital, fazer previs?es de or?amento, gerenciar fundos e investimentos, dirigir o departamento de tesouraria, preparar relat?rios financeiros para a equipe de gerenciamento e muito mais. Al?m disso, o trabalho do gerente de tesouraria pode exigir que ele viaje regularmente para encontrar-se com clientes e participe de reuni?es de associa??es financeiras, a fim de manter-se atualizado sobre quaisquer desenvolvimentos em seu campo.
Geralmente, para funcionar, as organiza??es precisam de dinheiro para ajudar a financiar suas atividades. Portanto, uma organiza??o t?pica pode ter um gerente de tesouraria que lida com muitos de seus assuntos financeiros. Ele ou ela ser? encarregado de garantir que a organiza??o tenha um plano financeiro s?lido para operar. O principal objetivo do plano ? descrever como os fundos ser?o arrecadados e como ser?o usados ??com efici?ncia para alcan?ar os objetivos da organiza??o.
Quest?es relacionadas ? fonte e ao uso espec?fico dos fundos s?o tratadas no plano financeiro. Uma das fontes, por exemplo, pode ser emprestada de um banco. Nesse caso, o gerente pode precisar cuidar de muitas tarefas para garantir o empr?stimo banc?rio, o que pode incluir a negocia??o com os gerentes do banco sobre o valor a ser emprestado, a qual taxa de juros e por qual per?odo.
Outras maneiras de obter capital podem incluir a emiss?o de a??es e t?tulos. Essencialmente, quem compra as a??es de uma empresa recebe a propriedade de uma parte da empresa. Aqueles que compram t?tulos est?o emprestando dinheiro ? empresa e, em troca, obt?m uma taxa de juros regular especificada e a promessa de recuperar o principal ap?s um determinado per?odo. Particularmente, a via de emitir a??es e t?tulos pode exigir que o tesoureiro trabalhe com bancos de investimento para organizar a melhor maneira de fazer isso acontecer. O gerente de tesouraria tamb?m pode elaborar estrat?gias de gerenciamento de riscos para minimizar o risco em muitos tipos de investimentos que a organiza??o pode fazer.
Al?m disso, um plano financeiro t?pico conter? a previs?o do or?amento para um determinado per?odo. Ap?s esse per?odo espec?fico, por exemplo, o gerente avalia a previs?o versus os resultados reais e, muitas vezes, pode haver diferen?as entre os dois. As diferen?as podem ser desfavor?veis ??e, nesse caso, ele ou ela geralmente precisar? identificar as causas dessa disparidade. Depois que as causas das diferen?as entre previs?es e resultados reais forem encontradas, o gerente poder? estar equipado para tomar melhores decis?es no per?odo seguinte para melhorar o desempenho.
Em grandes organiza??es, por exemplo, a descri??o do cargo do gerente de tesouraria pode exigir que o gerente use suas habilidades de l?der de equipe para supervisionar todo um departamento de tesouraria dedicado a muitas opera??es financeiras da organiza??o. Al?m disso, um l?der de equipe pode ser um gerente de tesouraria certificado com uma certifica??o do setor. Para obter uma certifica??o profissional, o gerente receber? treinamento rigoroso em praticamente todos os aspectos relacionados ? gest?o de tesouraria.