Preservação de riqueza significa tomar medidas para prevenir a perda de ativos que foram adquiridos por uma entidade. Uma entidade que busca preservação de riqueza pode ser uma pessoa com ativos que deseja proteger, ou um negócio, como uma corporação. As melhores maneiras de abordar a preservação da riqueza são reduzir os impostos sobre a riqueza, proteger contra passivos e planejar a transferência de ativos quando o proprietário original estiver se aproximando da morte.
A redução de impostos pode ajudar a preservar ainda mais a riqueza. Para ajudar a reduzir os impostos, uma empresa pode mudar a localização física da empresa para um local com um tratado tributário com o país no qual faz negócios. Uma área do mundo com um tratado tributário que reduz os impostos para residentes de outro país ou área é freqüentemente chamada de paraíso fiscal. Um famoso paraíso fiscal, um território britânico ultramarino chamado Ilhas Cayman, foi investigado por suas práticas fiscais, mas ainda continua sendo um lugar popular para pessoas e empresas que buscam reduzir os impostos pagos sobre o patrimônio.
Outra boa dica para preservação de riqueza é protegê-la contra passivos. As responsabilidades podem incluir lesões envolvendo veículos ou propriedade da entidade. Um meio comum de proteger ativos de passivos é fazer apólices de seguro que cubram os bens de propriedade da empresa, incluindo seguros de casa, vida e automóveis.
O planejamento imobiliário é outra parte importante da preservação da riqueza. Quando uma pessoa decide o que acontecerá com seus bens após a morte, ela está planejando seu patrimônio. Como os bens de uma propriedade são transferidos para outra pessoa após a morte do proprietário original do bem, o bem transferido está sujeito a um imposto sobre a propriedade, que também pode ser chamado de imposto sobre herança ou imposto sobre a morte em conversas menos educadas. Até mesmo o dinheiro proveniente de apólices de seguro de vida pagas ao beneficiário da apólice está sujeito ao imposto de propriedade. Ao planejar cuidadosamente a transferência de riqueza em sua propriedade, uma pessoa pode reduzir o valor tributado de seus ativos após a morte.
O planejamento de uma propriedade geralmente requer um advogado bem versado na redução dos impostos pagos sobre o patrimônio após a morte. Técnicas para preservação de riqueza por meio de planejamento patrimonial adequado incluem maximizar investimentos e benefícios de aposentadoria e providenciar para doar o dinheiro ou colocá-lo em um fundo antes da morte. Nos Estados Unidos, há um limite de quanto dinheiro uma pessoa pode dar a qualquer pessoa por ano antes de ser obrigada a pagar impostos sobre a doação, mas não há limite para quantas pessoas ela pode dar um presente sem impostos.