O termo planejamento patrimonial é usado para descrever o processo de desenvolvimento de um plano para o desembolso do estado de um indivíduo após a morte. As pessoas empregadas em trabalhos de planejamento imobiliário normalmente têm formação em direito ou no campo das finanças. Muitos desses indivíduos possuem diplomas universitários, credenciais e licenças profissionais, enquanto outros empregados em trabalhos de planejamento imobiliário são pessoas que assumem funções administrativas e que não possuem credenciais acadêmicas ou profissionais específicas do setor.
As regras de inventário geralmente são complexas; as famílias e os credores de indivíduos intestados e aqueles com vontades incompletas geralmente acabam se envolvendo em complexas batalhas judiciais relacionadas ao desembolso de uma propriedade. Consequentemente, os escritórios de advocacia empregam um grande número de advogados licenciados em trabalhos de planejamento imobiliário. As regras relacionadas ao inventário geralmente variam entre as regiões, caso em que um advogado em particular pode ajudar apenas clientes cujos ativos estão localizados em uma região específica. Os advogados licenciados costumam ser assistidos por assessores jurídicos que normalmente estudam algumas classes de direito de nível superior, mas que não estudaram direito ou não obtiveram uma licença para exercer a profissão. Enquanto muitos advogados e assessores jurídicos são empregados por grandes empresas, outros são trabalhadores independentes que também podem ajudar os clientes em outros assuntos além do planejamento imobiliário.
Profissionais financeiros, incluindo banqueiros e corretores de investimentos, costumam ser empregados em trabalhos de planejamento imobiliário. Esses indivíduos geralmente trabalham para grandes bancos comerciais ou corretoras e ajudam indivíduos ricos a investir seus ativos em dinheiro em títulos que podem ser facilmente repassados a seus herdeiros. Além disso, algumas empresas financeiras empregam contadores certificados e consultores tributários em trabalhos de planejamento imobiliário, e esses indivíduos ajudam seus clientes a organizar seus ativos de maneira eficiente em termos fiscais. Em algumas nações, as pessoas podem passar contratos de seguro para os beneficiários sem estar sujeitas a sucessões ou impostos de renda e algumas das pessoas envolvidas no planejamento imobiliário são agentes de seguros licenciados. Às vezes, os funcionários dos principais bancos são licenciados para vender seguros, fornecer consultoria tributária e vender valores mobiliários. Nesse caso, os clientes podem fazer a maior parte do planejamento patrimonial com a ajuda de um único profissional.
As instituições de caridade geralmente dependem muito de doações de benfeitores ricos; muitos grupos sem fins lucrativos empregam administradores encarregados de entrar em contato com possíveis doadores e tomar providências para que as liquidações sejam transferidas para a organização. Esses indivíduos devem ter boas habilidades interpessoais e administrativas, mas os empregadores normalmente não exigem que essas pessoas tenham concluído cursos universitários ou que tenham concluído qualquer curso de certificação relacionado ao setor. Muitas universidades e escolas também empregam pessoas em funções semelhantes.