O termo planejamento patrimonial ? usado para descrever o processo de desenvolvimento de um plano para o desembolso do estado de um indiv?duo ap?s a morte. As pessoas empregadas em trabalhos de planejamento imobili?rio normalmente t?m forma??o em direito ou no campo das finan?as. Muitos desses indiv?duos possuem diplomas universit?rios, credenciais e licen?as profissionais, enquanto outros empregados em trabalhos de planejamento imobili?rio s?o pessoas que assumem fun??es administrativas e que n?o possuem credenciais acad?micas ou profissionais espec?ficas do setor.
As regras de invent?rio geralmente s?o complexas; as fam?lias e os credores de indiv?duos intestados e aqueles com vontades incompletas geralmente acabam se envolvendo em complexas batalhas judiciais relacionadas ao desembolso de uma propriedade. Consequentemente, os escrit?rios de advocacia empregam um grande n?mero de advogados licenciados em trabalhos de planejamento imobili?rio. As regras relacionadas ao invent?rio geralmente variam entre as regi?es, caso em que um advogado em particular pode ajudar apenas clientes cujos ativos est?o localizados em uma regi?o espec?fica. Os advogados licenciados costumam ser assistidos por assessores jur?dicos que normalmente estudam algumas classes de direito de n?vel superior, mas que n?o estudaram direito ou n?o obtiveram uma licen?a para exercer a profiss?o. Enquanto muitos advogados e assessores jur?dicos s?o empregados por grandes empresas, outros s?o trabalhadores independentes que tamb?m podem ajudar os clientes em outros assuntos al?m do planejamento imobili?rio.
Profissionais financeiros, incluindo banqueiros e corretores de investimentos, costumam ser empregados em trabalhos de planejamento imobili?rio. Esses indiv?duos geralmente trabalham para grandes bancos comerciais ou corretoras e ajudam indiv?duos ricos a investir seus ativos em dinheiro em t?tulos que podem ser facilmente repassados ??a seus herdeiros. Al?m disso, algumas empresas financeiras empregam contadores certificados e consultores tribut?rios em trabalhos de planejamento imobili?rio, e esses indiv?duos ajudam seus clientes a organizar seus ativos de maneira eficiente em termos fiscais. Em algumas na??es, as pessoas podem passar contratos de seguro para os benefici?rios sem estar sujeitas a sucess?es ou impostos de renda e algumas das pessoas envolvidas no planejamento imobili?rio s?o agentes de seguros licenciados. ?s vezes, os funcion?rios dos principais bancos s?o licenciados para vender seguros, fornecer consultoria tribut?ria e vender valores mobili?rios. Nesse caso, os clientes podem fazer a maior parte do planejamento patrimonial com a ajuda de um ?nico profissional.
As institui??es de caridade geralmente dependem muito de doa??es de benfeitores ricos; muitos grupos sem fins lucrativos empregam administradores encarregados de entrar em contato com poss?veis doadores e tomar provid?ncias para que as liquida??es sejam transferidas para a organiza??o. Esses indiv?duos devem ter boas habilidades interpessoais e administrativas, mas os empregadores normalmente n?o exigem que essas pessoas tenham conclu?do cursos universit?rios ou que tenham conclu?do qualquer curso de certifica??o relacionado ao setor. Muitas universidades e escolas tamb?m empregam pessoas em fun??es semelhantes.