Ci sono diversi fattori coinvolti nel prezzo dei fondi comuni di investimento, e sicuramente paga per gli investitori capire ciascuno di essi. Il prezzo base di qualsiasi fondo comune di investimento include il valore relativo di tutte le azioni e di qualsiasi altra merce inclusa nel prezzo di acquisto di un’azione. Questa cifra è normalmente una rappresentazione di come stanno andando le società dietro questi titoli in termini di flusso di cassa e profitto. Un altro aspetto del prezzo dei fondi comuni di investimento è la domanda complessiva del fondo comune – e di ogni azione in esso contenuta – perché quando l’interesse aumenta e diminuisce, il prezzo si adatterà di conseguenza. Uno dei fattori più trascurati del prezzo dei fondi comuni di investimento sono le commissioni associate all’acquisto delle azioni; in molti casi, può trasformare un investimento apparentemente forte in una scelta sbagliata.
Il prezzo dei fondi comuni è determinato principalmente dal valore patrimoniale netto (NAV). Il NAV è il valore totale delle attività meno le passività, diviso per il numero di azioni in circolazione. Il prezzo delle azioni cambia costantemente durante il giorno mentre il trading procede, ma il NAV viene calcolato solo una volta al giorno. Quando si valutano le azioni per determinare le attività di una società e il profitto dalle vendite, il NAV può essere molto utile. Le società come i fondi di investimento consentono agli investitori di diversificare i propri portafogli sostenendo queste crescite costanti e a lungo termine e il NAV è lo strumento principale utilizzato per calcolare il loro potenziale.
Un altro fattore determinante nel prezzo dei fondi comuni è la presenza di domanda e offerta, che è essenzialmente l’interazione tra acquirenti e venditori. L’aspetto più importante in questa affiliazione è l’anticipazione del mercato, come sapere quali elementi influenzeranno acquirenti e venditori poiché le azioni sono in costante interazione. Di conseguenza, questa correlazione determina il prezzo di negoziazione di un fondo comune rispetto al suo NAV. Le possibilità all’interno del mercato sono infinite, quindi avere qualcuno con conoscenze esperte è solitamente necessario per ottenere risultati coerenti. Le negoziazioni vengono in genere eseguite tramite un gestore di fondi che ha una conoscenza approfondita delle società coinvolte.
Il prezzo dei fondi comuni può anche avere costi nascosti sotto forma di commissioni di acquisto, commissioni di rimborso e commissioni di cambio. Questi costi aggiuntivi sono generalmente pagati indirettamente dagli investitori e le detrazioni avvengono normalmente al momento dell’acquisto del titolo. Pagare in anticipo non solo può influenzare le prestazioni complessive del fondo comune in termini di profitto, ma può anche tradursi in un gestore di fondi che ha pochi incentivi a monitorare attivamente il fondo comune. Molte azioni giustificano questo ulteriore prezzo di ricerca reciproca, tuttavia, fornendo eccellenti ritorni sugli investimenti attraverso una rapida crescita e pagamenti annuali.
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