La frode è un comportamento criminale che generalmente comporta la realizzazione di un profitto mentendo o travisando in altro modo le informazioni. Tipi comuni di frode includono pubblicità ingannevole, evasione fiscale, schemi di investimento, furto di identità e frode assicurativa. Un’indagine per frode negli Stati Uniti può essere condotta dalla polizia o dalle agenzie delle entrate, investigatori assicurativi o entità come la Securities and Exchange Commission. Negli Stati Uniti, le sanzioni per frode criminale possono includere multe e carcerazione.
La pubblicità ingannevole è una frode perpetrata da un’azienda sui propri clienti e di solito comporta affermazioni di marketing false o fuorvianti. Questo può essere un grave problema penale se le affermazioni portano a danneggiare i consumatori da un prodotto. Un’indagine per frode riguardante pubblicità ingannevole negli Stati Uniti viene solitamente eseguita dalla Federal Trade Commission (FTC). I consumatori possono anche fare ricorso per pubblicità ingannevole nel sistema giudiziario civile e possono scegliere di partecipare a azioni legali collettive se la frode colpisce un numero sufficiente di persone.
L’evasione fiscale è un altro tipo di frode in cui una persona tenta illegalmente di eludere la propria responsabilità fiscale. Negli Stati Uniti, un’indagine sulla frode fiscale federale è gestita dal Dipartimento del Tesoro. L’evasione fiscale può coinvolgere anche agenzie statali o locali se l’indagine sulla frode riguarda imposte sulla proprietà o sulle vendite.
Le frodi sugli investimenti come Ponzi e gli schemi piramidali truffano molti investitori ogni anno con denaro duramente guadagnato. Questi schemi di solito comportano rendimenti di investimento presumibilmente ad alto interesse che vengono effettivamente pagati dal principio degli investitori. Le indagini sulle frodi di questo tipo possono essere gestite da autorità diverse, a seconda che lo schema sia stato attuato attraverso i confini statali e possono coinvolgere la Security and Exchange Commission in caso di violazione delle regole di investimento. Questi tipi di frodi possono spazzare via la pensione e altri risparmi della vittima.
La frode assicurativa può assumere diverse forme. Una semplice frode assicurativa coinvolge qualcuno che compila una falsa denuncia di furto per un oggetto di valore. Le frodi assicurative auto più complicate richiedono squadre di criminali che assicurino veicoli che sono già stati danneggiati in incidenti e quindi presentino reclami. Altre persone senza scrupoli falsificheranno lesioni relative a incidenti o sul posto di lavoro per riscuotere la responsabilità o il risarcimento dell’operaio. Le compagnie assicurative spesso impiegano speciali investigatori antifrode per monitorare questa attività e lavorare a stretto contatto con le forze dell’ordine locali quando vi sono prove che si è verificata una frode.
Il furto di identità è un problema crescente nell’era elettronica. Hacker senza scrupoli acquisiscono dati personali e li utilizzano per rubare direttamente denaro o frodi con carte di credito. Questi tipi di frodi possono avere un enorme impatto sul rating di credito di una vittima. La frode elettronica è una grave questione criminale ed è oggetto di indagine da parte di società di prestito e agenzie di polizia federali e internazionali.