La gestione della liquidità si riferisce a una serie di servizi che le banche tendono a offrire ai clienti come le grandi imprese. Mentre molte persone possono utilizzare risparmi o conti correnti e altri servizi forniti dalle banche, i servizi di gestione della liquidità tendono ad essere quelli progettati per clienti con esigenze finanziarie più complesse. Alcuni dei tipi più comuni di servizi di gestione della liquidità sono la riconciliazione dell’account, i servizi Web avanzati, la cassetta di sicurezza, la raccolta di contanti e i servizi di autoblindo.
La riconciliazione del conto è uno dei servizi di gestione della liquidità più comunemente utilizzati. Questo è un servizio progettato per le aziende che emettono un gran numero di assegni ogni mese. I controlli non sempre si cancellano subito, il che significa che i saldi non sono sempre facili da determinare. Al fine di ottenere un livello più elevato di trasparenza, la riconciliazione dei conti consente alle aziende di ottenere elenchi completi di ogni assegno scritto in un mese, consentendo ai dipendenti di vedere quali assegni sono stati cancellati, quali sono in sospeso e quale dovrebbe essere il saldo previsto del conto essere dopo che tutti gli assegni in sospeso sono stati depositati e liquidati.
Molte banche offrono servizi di gestione della liquidità che includono servizi web avanzati. Questi consentono innanzitutto ai dipendenti di creare accessi più complessi rispetto ai tipici accessi dei consumatori per una maggiore sicurezza. Il maggiore livello di sicurezza consente ai dipendenti di inviare denaro ad altri luoghi, conti, clienti ed entità, nonché di gestire il denaro in modi a cui la maggior parte dei consumatori individuali e delle piccole imprese non ha accesso.
Le cassette di sicurezza sono spesso fornite dalle banche ai grandi clienti che cercano servizi di gestione della liquidità. Si tratta di un servizio che consente ai clienti che ricevono un elevato numero di assegni per posta di allestire la propria casella presso l’ufficio postale. Un rappresentante della banca apre la scatola, preleva gli assegni e li deposita su un conto appropriato.
L’incasso è un servizio che le banche offrono ai clienti che hanno conti con una serie di altre banche. Questi clienti tendono ad avere sedi in diverse località geografiche, comprese le località in cui non è disponibile una filiale della banca principale. Questo servizio di gestione della liquidità offre ai clienti la possibilità di consolidare il denaro da un numero di conti diversi in un unico conto in grado di riscuotere interessi dalla banca principale.
Il servizio di autoblindo è uno dei servizi di gestione della liquidità che molte grandi aziende si aspettano. Questa funzione consente alle aziende di avere ingenti somme di denaro tangibile, nonché altri beni di valore, trasportati da un luogo all’altro con maggiore sicurezza e protezione. Un’auto blindata normalmente trasferisce denaro dalla banca all’attività e dalla sede dell’attività alla banca.
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