Un testamento, formalmente denominato ultima volontà e testamento, è un documento legale creato ed eseguito da qualcuno – il testatore – che stabilisce come i beni del testatore devono essere distribuiti alla sua morte. Un individuo può scegliere di avvalersi dei servizi di un avvocato testamentario e fiduciario per creare un testamento, oppure può scegliere di crearne uno proprio. I testamenti fai-da-te, come tutti i documenti legali fai-da-te, hanno pro e contro per chiunque scelga di usarli. Tra i vantaggi del testamento fai-da-te ci sono il costo limitato, la semplicità e la possibilità di cambiare frequentemente il testamento. Tra gli svantaggi dei testamenti fai-da-te vi sono l’assenza di consulenza legale e la limitazione intrinseca dei testamenti fai-da-te quando sono coinvolti patrimoni complessi.
Sebbene i requisiti per un testamento valido varino in base alla giurisdizione, la maggior parte non richiede i servizi di un avvocato per creare o eseguire un testamento valido. Negli Stati Uniti, la maggior parte degli statuti statali in materia di testamenti richiedono semplicemente che il testatore sia sano di mente e che il testamento sia adeguatamente testimoniato. Di conseguenza, le volontà fai-da-te sono diventate un’opzione popolare. Nella maggior parte dei casi, i testamenti fai-da-te possono essere trovati online o presso i negozi di cancelleria locali per una tariffa minima.
Il vantaggio più ovvio dell’utilizzo di un testamento fai-da-te è che il costo è minimo rispetto al mantenimento dei servizi di un avvocato per creare il testamento. Naturalmente, quando si decide di rinunciare al costo di un avvocato, l’individuo perde anche la consulenza e la guida di un avvocato. Le leggi in materia di distribuzione patrimoniale, successione legittima e tasse di successione possono essere complesse e variano da una giurisdizione all’altra. Per un semplice immobile con un patrimonio minimo, potrebbe non essere necessaria la guida di un avvocato, rendendo superfluo anche il costo; tuttavia, per un patrimonio medio-grande, la consulenza di un avvocato può valere il costo.
Inoltre, i testamenti fai-da-te sono facili da seguire quando la proprietà è piccola e non ci sono complicate questioni legali. Molti documenti fai-da-te offrono istruzioni passo passo che possono rendere la compilazione del testamento facile e veloce. Se, tuttavia, la proprietà è più complessa, molti documenti fai-da-te non sono attrezzati per guidare il creatore attraverso le complessità. Inoltre, un testamento fai-da-te potrebbe non tenere conto delle conseguenze sull’imposta di successione delle disposizioni contenute nel testamento.
Uno dei vantaggi, tuttavia, dell’utilizzo di un testamento fai-da-te è che il testatore può apportare modifiche al testamento tutte le volte che lo desidera. Se il patrimonio del testatore cambia, o c’è un cambiamento sostanziale nella vita come il divorzio o la nascita di un figlio, un nuovo testamento può essere creato rapidamente e facilmente. Quando un avvocato viene incaricato di redigere un testamento, d’altra parte, ci vorrà più tempo e costerà di più per apportare anche una semplice modifica a un testamento.