Un analista finanziario in genere lavora per un’impresa di investimento, una compagnia di assicurazioni, una banca o un qualche tipo di organizzazione o istituzione. La responsabilità principale di un analista finanziario è valutare azioni, obbligazioni e investimenti per aiutare i clienti a determinare quali opzioni di investimento si adattano meglio alle loro esigenze e obiettivi finanziari. Alcuni analisti finanziari forniscono consulenza finanziaria ai singoli consumatori, ma alcuni analisti finanziari aiutano a fornire indicazioni alle aziende su come dovrebbero investire i propri soldi.
Una delle prime responsabilità di un analista finanziario è determinare gli obiettivi finanziari del singolo consumatore, azienda o azienda per cui sta lavorando, in modo che l’analista possa ricercare, valutare e infine scegliere le opzioni di investimento, o menu, che i clienti possono scegliere per raggiungere il loro obiettivo di investimento complessivo.
I due tipi principali di analisti finanziari esistenti sono analisti finanziari lato vendita e analisti finanziari lato acquisto. Le responsabilità di un analista finanziario dipendono dal tipo di analista finanziario che sono. Le responsabilità degli analisti finanziari che lavorano sul lato vendita dell’azienda includono in genere aiutare le aziende a valutare e determinare quali investimenti l’azienda dovrebbe vendere dal proprio portafoglio.
D’altro canto, le responsabilità di un analista finanziario che sta lavorando sul lato dell’acquisto sono valutare e determinare quali investimenti un singolo consumatore o un’azienda dovrebbe acquistare e aggiungere al proprio portafoglio.
Le responsabilità di un analista finanziario possono variare da società a società. Alcune aziende separano i compiti di un analista finanziario che lavora dietro le quinte conducendo la ricerca e raccogliendo i dati dal consulente finanziario che lavora direttamente con il cliente. Naturalmente, il consulente finanziario utilizza la consulenza, la ricerca e le informazioni dell’analista per lavorare con il cliente per mettere insieme il portafoglio di investimenti.
L’analista finanziario passa quindi a monitorare e continuare a valutare l’andamento degli investimenti in portafoglio. Sulla base delle prestazioni, delle ulteriori ricerche e delle informazioni raccolte dagli analisti finanziari, i professionisti suggeriscono ai propri clienti se devono vendere o acquistare investimenti specifici.
Un analista finanziario è in genere parte di un team. Il team è composto da analisti del rischio, analisti di rating e gestori di portafoglio, che lavorano tutti insieme per creare e gestire portafogli di investimento per istituzioni o individui. Gli analisti finanziari in genere hanno una laurea in economia, finanza, contabilità o un campo correlato.
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