La scelta del miglior programma di consulenza finanziaria è un processo in cui il potenziale consulente fa un inventario delle proprie esigenze e le abbina al miglior programma disponibile. Diventare un consulente finanziario richiede una laurea, varie certificazioni, formazione e supporto continuo. Il miglior programma sarà quello disponibile localmente per il potenziale consulente o in un luogo che il consulente è disposto a trasferirsi; offre il livello di certificazione o formazione richiesta; e, in genere, si traduce in occupazione. Spesso, i potenziali datori di lavoro forniranno formazione in cambio del nuovo consulente che si unirà a quella società.
Se il potenziale consulente non ha una laurea di livello universitario, il miglior programma di consulente finanziario potrebbe essere presso un’università. Negli Stati Uniti ci sono molti college o università che offrono lauree in pianificazione finanziaria. Questi tipi di programmi spesso includono il completamento delle certificazioni richieste come prerequisito per il conseguimento di una laurea. Le scuole che offrono diplomi di pianificazione finanziaria in genere dispongono anche di reti di collocamento per aiutare il potenziale consulente a trovare un’azienda con cui lavorare.
Per il potenziale consulente laureato, il miglior programma di consulenza finanziaria potrebbe essere un’azienda specializzata nella formazione per le certificazioni richieste o una società di consulenza finanziaria che fornirà tale formazione. Per i consulenti finanziari negli Stati Uniti, le licenze di titoli Serie 7 e Serie 63, come minimo, sono necessarie per lavorare con i clienti sugli investimenti e per vendere effettivamente i titoli. Di solito è richiesta anche una licenza di assicurazione sulla vita poiché un piano finanziario include tipicamente una componente di assicurazione sulla vita. Un certificato Certified Financial Planner (CFP) non è un requisito per essere un pianificatore finanziario, ma molte aziende richiedono che i loro consulenti raggiungano questa designazione, spesso entro i primi anni dalla visita ai clienti.
Un consulente finanziario con un diploma universitario e le certificazioni richieste di solito ha bisogno di formazione e tutoraggio da professionisti esperti. Il miglior programma di consulenza finanziaria per laureati certificati offrirà formazione per acquisire clienti, valutare le esigenze finanziarie dei clienti, creare un piano, vendere il piano e monitorare il piano su base continuativa. Molte aziende offrono un programma chiavi in mano per i laureati che forniscono certificazione, formazione e supporto continuo una volta completata la formazione iniziale.
Il miglior programma di consulenza finanziaria soddisferà le attuali esigenze del potenziale consulente finanziario. Se il consulente non ha una laurea, il miglior programma di solito è un college che offre una laurea in quel campo. Un consulente con una laurea dovrebbe tentare di entrare a far parte di una società di consulenza finanziaria che offre certificazione, formazione e supporto.
Smart Asset.