Una transferencia fraudulenta ocurre cuando alguien transfiere una propiedad con la intención de defraudar a otra persona o con la intención de obstaculizar, retrasar o evitar una deuda o deber legal. En primer lugar, surge cuando un deudor intenta impedir que un acreedor acceda a los activos del deudor. En este caso, el deudor puede transferir sus bienes a un tercero para evitar que el acreedor utilice esos bienes para satisfacer reclamaciones pendientes. Por lo general, la transferencia se realiza solo a nombre, lo que significa que el deudor no tiene la intención de renunciar a la propiedad del activo.
Puede producirse una transferencia fraudulenta con respecto a prácticamente cualquier tipo de activo que pueda utilizarse para satisfacer el reclamo de un acreedor. Por ejemplo, alguien que transfiera una casa o un automóvil a un tercero para evitar pagarle a un acreedor puede ser acusado de un traspaso fraudulento. En muchas jurisdicciones, sin embargo, los acreedores no pueden acceder a los bienes personales de un deudor, como muebles, platos o ropa.
Por lo general, un acreedor tiene un recurso legal si puede probar que un deudor cometió una transferencia fraudulenta. Como regla general, para ganar una demanda de transferencia fraudulenta contra un deudor, el acreedor debe probar tres elementos. Primero, el acreedor normalmente necesita demostrar que de hecho tiene derecho a reclamar los activos. En otras palabras, el deudor debe haber tenido una deuda legítima con el acreedor en el momento en que el deudor transfirió un activo a un tercero.
En segundo lugar, el acreedor generalmente necesita demostrar que el deudor realmente hizo una transferencia de propiedad a un tercero. Finalmente, el acreedor debe probar que el deudor tuvo la intención de defraudar al acreedor al realizar la transferencia. Esto puede inferirse de las circunstancias que rodearon la transferencia. Por ejemplo, transferir activos a un valor significativamente menor que el valor justo en efectivo de los activos puede mostrar la intención de hacer que los activos no estén disponibles para un acreedor. Otros factores que un juez o un jurado pueden sopesar para determinar la intención son si la transferencia se realizó a un familiar del deudor, si el deudor mantuvo efectivamente el control sobre el activo, si la transferencia se ocultó y si el deudor se declaró insolvente como resultado de la transferencia. .
Si un acreedor puede probar todos estos elementos, es probable que un juez o un jurado descubra que se ha producido un traspaso fraudulento. Normalmente, el transporte se declara desierto. Esto permite efectivamente al acreedor perseguir el cobro del activo para satisfacer sus reclamaciones contra el deudor.